Reseña de EquityMultiple: inversión en bienes raíces comerciales

Equidad Múltiple

8.5

Clasificación del producto

8,5/10

Fortalezas

• Comience a invertir con tan solo $5,000
• Tarifas competitivas
• Atención al cliente en vivo, incluido un equipo dedicado de relaciones con inversores
• No se requiere de convocatoria de capital

Debilidades

• Limita la participación a inversores acreditados
• Sin aplicación móvil
• Una estructura de tarifas de varios niveles puede hacer que el cálculo del rendimiento de las inversiones sea un poco difícil

Más información

Si ha estado buscando una nueva clase de activo para agregar a su cartera, vale la pena considerar los bienes raíces comerciales.

La buena noticia es que el sector inmobiliario comercial no es tan complicado ni exclusivo como antes, y ahora puedes comenzar con tan solo unos pocos miles de dólares a través de plataformas de financiación colectiva inmobiliaria como EquityMultiple .

Pero incluso con los mínimos de inversión bajos que ofrece EquityMultiple, todavía hay una barrera de entrada importante. En esta reseña de EquityMultiple, le informaré para quién es más adecuada esta plataforma de inversión y compartiré algunos pros y contras junto con algunas alternativas a EquityMultiple.

¿Qué es EquityMultiple?

EquityMultiple es una plataforma de financiación colectiva inmobiliaria con sede en la ciudad de Nueva York que ofrece propiedades inmobiliarias comerciales de alto rendimiento gestionadas por profesionales. La plataforma, que se lanzó en 2015, ahora gestiona operaciones con un valor total de proyecto de más de 4400 millones de dólares.

EquityMultiple combina la inversión inmobiliaria con la tecnología. Su objetivo es ofrecer a los inversores oportunidades de inversión en transacciones inmobiliarias privadas gestionadas por profesionales. Su objetivo es hacer que la inversión inmobiliaria comercial sea sencilla, accesible y transparente.

EquityMultiple ofrece servicios internos de suscripción de contratos para evaluar posibles acuerdos de inversión. Solo alrededor del 5 % de los disponibles logran su objetivo y se ofrecen a los inversores. El personal de la empresa aporta décadas de experiencia en el sector inmobiliario comercial a su negocio.

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Características principales

• Sólo inversores acreditados que requieran ingresos altos, patrimonio neto alto o una combinación de ambos.
• Cuentas de inversión individuales y conjuntas sujetas a impuestos, sociedades de responsabilidad limitada (LLC), fideicomisos o sociedades en comandita. También puede crear una cuenta IRA especial conocida como IRA autodirigida (SDIRA) , que debe ser manejada a través de un fideicomisario de SDIRA dedicado.
• Carteras gestionadas profesionalmente de propiedades inmobiliarias comerciales que proporcionan ingresos por intereses, ingresos estables o crecimiento.
• Inversión mínima de $5,000.
• Informes trimestrales
• Menos líquido que las inversiones estándar del mercado. Planea conservarlo hasta el vencimiento
• Sin aplicación móvil
• Asistencia telefónica y por correo electrónico, de lunes a viernes, de 9:00 a 18:00 horas, hora del Este. El contacto con los inversores se realiza a través de un equipo de relaciones con inversores dedicado.

Servicios para inversores múltiples de Equity

EquityMultiple se distingue de otras plataformas de financiación colectiva inmobiliaria en que no funciona como un mercado en línea abierto, sino que se centra en ofrecer una experiencia más integral y centrada en el inversor. Estos son algunos de los servicios que puede esperar recibir cuando invierta con EquityMultiple.

Gestión de activos de ciclo completo

EquityMultiple no es una plataforma de inversión puramente “hazlo tú mismo” como la mayoría de sus competidores. Cuentan con un equipo de gestión de activos dedicado que trabaja en cada operación, desde el cierre inicial hasta la salida de la inversión. Además de un riguroso proceso de investigación, el equipo de EquityMultiple trabaja para maximizar los retornos de los inversores y minimizar el riesgo de pérdida de capital.

Equipo dedicado de relaciones con inversores

Este es otro servicio exclusivo de EquityMultiple. Cada inversor de la plataforma tiene un representante exclusivo. Podrás hablar con una persona real sobre oportunidades de inversión o incluso sobre tu cartera personal.

Tipos de inversiones

Las inversiones múltiples se dividen en tres categorías: conservar, ganar y crecer, que representan las categorías de seguridad, ingresos y crecimiento. Veamos más de cerca cómo se puede invertir en cada categoría:

Mantener

• Alternativas a las cuentas de ahorro
• Tasas de interés competitivas a corto plazo
• El rendimiento típico es superior al de un CD

La inversión inmobiliaria puede a menudo inmovilizar su dinero durante años, mientras espera que se venda la propiedad. Para los inversores que están preocupados por esto, EquityMultiple ofrece Alpine Note, una alternativa de cuenta de ahorros sin comisiones con tasas de interés muy superiores a la media de los certificados de depósito (CD) .

Está disponible en plazos de tres, seis y nueve meses. Los ingresos de los Bonos Alpine se pueden transferir a la serie posterior de otro valor o a otras inversiones de EquityMultiple. Además, los titulares de Bonos Alpine pueden canjearlos anticipadamente (después de 30 días) sin penalización para invertir en otra oferta de EquityMultiple.

Con Alpine Notes, puede recuperar su capital rápidamente, lo que puede resultar atractivo durante períodos de tasas de interés bajas.

Ganar

• Deuda senior: objetivos de rentabilidad del 8% al 12%
• Capital preferente: objetivos de rentabilidad del 10% al 14%
• Fondos centrados en el rendimiento

El pilar “Earn” de EquityMultiple ofrece inversiones inmobiliarias comerciales que ofrecen rendimiento actual, prioridad de pago y plazos cortos, con opciones de reembolso que entran en vigencia después de un año.

Las inversiones incluyen deuda senior con rendimientos previstos de entre el 8% y el 12%, acciones preferentes con rendimientos previstos de entre el 10% y el 14% y bonos centrados en el rendimiento. Por ejemplo, el Ascent Income Fund tiene un rendimiento de distribución histórico del 13,1%.

Con el fondo Ascent Income Fund, las distribuciones se pagan cada trimestre o se pueden reinvertir automáticamente. Si bien la inversión mínima normalmente es de $20,000 para Ascent, EquityMultiple actualmente ofrece a los inversores primerizos una inversión mínima muy reducida de $5,000.

Crecer

• Valor agregado y capital oportunista: TIR netas objetivo de más del 18 %
• Fondos centrados en el crecimiento
• Carteras centradas en el crecimiento
• Objetivo mantener durante cinco años

El pilar “Crecimiento” de EquityMultiple ofrece inversiones inmobiliarias comerciales con un potencial alcista significativo. Como su nombre lo indica, el crecimiento está incorporado en el objetivo de inversión.

La atención se centra en el capital con valor añadido y oportunista, con una tasa interna de retorno neta (TIR) ​​objetivo del 18% o más.

También pone énfasis en los fondos enfocados al alza y las carteras enfocadas al crecimiento.

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Tarifas múltiples de equidad

CapitalLas tarifas múltiples dependen del tipo de inversión que realizará:

Si invierte en deuda o acciones preferentes, se aplica una comisión de servicio del 1 % de su inversión, pero puede ser mayor o menor. (Cuando se indica “Rendimiento preferente”, se trata del neto de la comisión de servicio).

Las inversiones en acciones ordinarias tienen una comisión anual de supervisión y presentación de informes equivalente a entre el 0,5 % y el 1,5 % de su capital de inversión. Además, una vez que haya recibido la rentabilidad total de su capital de inversión y se haya alcanzado el objetivo de TIR, EquityMultiple también cobrará un porcentaje del excedente en concepto de participación en las ganancias.

Para los fondos EquityMultiple, las tarifas varían, pero generalmente incluyen una tarifa de apertura, así como una tarifa de gastos administrativos anuales de $30 a $70 por inversor.

¿Es EquityMultiple seguro?

Sí, EquityMultiple es seguro de usar. Su infraestructura física está alojada y administrada como una aplicación Heroku dentro de los centros de datos seguros de Amazon. Utiliza la tecnología de Amazon Web Service (AWS). Todos los datos confidenciales están encriptados y almacenados en bases de datos para cumplir con los requisitos de seguridad.

El cifrado de datos se emplea utilizando el cifrado estándar de la industria y las mejores prácticas para la pila de tecnología EquityMultiple. Los fondos depositados en espera de inversión se guardan en una cuenta bancaria separada asegurada por la FDIC, que cubre hasta $250,000 por depositante.

Cómo registrarse en EquityMultiple

Puede registrarse en EquityMultiple directamente desde la página de inicio de su sitio web. Completar la solicitud solo lleva unos minutos y no hay costo alguno para unirse.

Se le solicitará que seleccione si es un inversor acreditado . Se basa en un proceso de autocertificación, pero deberá informar a EquityMultiple sobre sus requisitos. Se le solicitará que confirme su estado cada vez que invierta.

Financiamiento de su cuenta

Puede financiar su cuenta vinculando su cuenta bancaria a EquityMultiple. Luego, puede transferir fondos a su cuenta de inversión mediante transferencias ACH. Otras opciones de financiación incluyen un cheque o una transferencia bancaria. Tenga en cuenta que todo el efectivo se guarda en una cuenta separada en un banco nacional asegurado por la FDIC, con una cobertura de hasta $250,000 por depositante.

¿Quién es elegible?

EquityMultiple acepta a cualquier inversor acreditado que tenga un número de identificación fiscal de EE. UU., que puede ser un número de Seguro Social o un número de identificación de empleador (EIN). Los participantes pueden ser ciudadanos estadounidenses, residentes legales de EE. UU. o ciudadanos extranjeros que posean una entidad inversora constituida en los Estados Unidos.

Informes fiscales

Para efectos del impuesto sobre la renta, los resultados de inversiones y gastos de fin de año se proporcionarán mediante el Formulario K-1 del IRS.

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Pros y contras

EquityMultiple tiene muchas ventajas, pero no es la herramienta adecuada para todos los inversores. A continuación, mi lista de ventajas y desventajas de EquityMultiple:

Ventajas:

• Comience a invertir con tan sólo $5,000.
• Tarifas competitivas
• Atención al cliente en vivo, incluido un equipo dedicado de relaciones con inversores.
• No se requiere de convocatoria de capital

Contras:

• Limita la participación a inversores acreditados
• Sin aplicación móvil
• Una estructura de tarifas de varios niveles puede hacer que el cálculo del rendimiento de las inversiones sea un poco difícil

EquidadMúltiples alternativas

Si EquityMultiple no es la plataforma de inversión inmobiliaria adecuada para usted, analice detenidamente algunas de las alternativas:

Recaudación de fondos

Fundrise es una gran alternativa a EquityMultiple para inversores más pequeños. La inversión inicial mínima requerida es de solo $10, en comparación con los $5000 que requiere EquityMultiple. Además, mientras que EquityMultiple exige que seas un inversor acreditado, Fundrise puede aceptar inversores acreditados y no acreditados.

Las inversiones de Fundrise se realizan principalmente en fondos de inversión privados, conocidos como eREIT y eFunds. Se trata de algo así como fondos mutuos que invierten en múltiples oportunidades de inversión inmobiliaria. Fundrise ofrece cinco planes de inversión diferentes (según el tamaño de su cartera) y tres escenarios de inversión diferentes, que incluyen crecimiento a largo plazo, ingresos o inversión equilibrada, que es una combinación de los dos. Para obtener más información, consulte nuestra reseña de Fundrise .

Divulgación: Ganamos una comisión por los enlaces de socios de Fundrise en WalletHacks.com. No somos clientes de Fundrise. Todas las opiniones son mías.

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RealtyMogul

RealtyMogul está abierta a inversores acreditados y no acreditados. Y, al igual que EquityMultiple, puede abrir una cuenta con tan solo $5000 (para invertir en un REIT de ingresos). La plataforma también ofrece una gama más amplia de oportunidades de inversión, incluidas inversiones en propiedades residenciales y multifamiliares. Y, al igual que CrowdStreet, RealtyMogul le brinda la oportunidad de participar en transacciones de propiedades individuales.

Lamentablemente, la estructura de tarifas de RealtyMogul es más alta que la de EquityMultiple. Con RealtyMogul, las estructuras de tarifas están vinculadas a cada operación individual y, en algunos casos, las tarifas iniciales son bastante altas. También puede haber una tarifa de administración anual, así como tarifas adicionales basadas en un porcentaje de los ingresos brutos generados por la propiedad. Las operaciones individuales de RealtyMogul son más adecuadas para inversores más experimentados. Lea nuestra reseña de RealtyMogul para obtener más detalles.

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Preguntas frecuentes

¿Cómo gana dinero EquityMultiple?

Además de los ingresos generados por las tarifas que se cobran a los inversores en la plataforma (como se describe más arriba en “Tarifas de EquityMultiple”), EquityMultiple también cobra una tarifa del 3 % a los patrocinadores de las operaciones. Esta tarifa se cobra al cierre exitoso de la financiación de cada operación.

¿Cuál es la inversión mínima para EquityMultiple?

La inversión mínima requerida es de $5,000. Sin embargo, puede haber montos mínimos más altos para otros tipos de inversión. Por ejemplo, la inversión inicial mínima en las inversiones de Earn and Grow es normalmente de $25,000.

¿Cómo funciona EquityMultiple?

EquityMultiple funciona como una plataforma en la que los patrocinadores de acuerdos buscan obtener financiación para adquisiciones y mejoras de propiedades. Los proyectos son financiados por inversores de EquityMultiple. Las inversiones se desarrollan a partir de una red nacional de contactos en el desarrollo e inversión inmobiliaria. Los inversores luego aportan fondos por un período de tiempo específico a una tasa de retorno predeterminada. Esto puede ser desde unos pocos meses hasta un par de años, con retornos típicamente de dos dígitos.

¿Es EquityMultiple una plataforma de inversión segura?

Siempre existe un elemento de riesgo en cualquier inversión individual, y eso también es cierto en el caso de EquityMultiple. Como clase de activo alternativa, las inversiones realizadas a través de EquityMultiple no están cubiertas por la FDIC o la SIPC .

Sin embargo, EquityMultiple toma numerosas medidas para proteger el efectivo y la información de los inversores. Como se mencionó anteriormente, utilizan la tecnología de Amazon Web Service (AWS), en la que todos los datos confidenciales se cifran y almacenan en bases de datos seguras.

Mientras tanto, se utilizan el cifrado estándar de la industria y las mejores prácticas en relación con el cifrado de datos para la transferencia de información.

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¿Debería invertir con EquityMultiple?

Si está buscando una inversión alternativa, EquityMultiple debería estar en su lista de opciones. Con el requisito de inversión inicial relativamente modesto y el potencial de retorno a largo plazo que ofrece la clase de activos inmobiliarios comerciales, EquityMultiple puede, en ocasiones, superar el rendimiento de inversiones más convencionales, como acciones y bonos.

También es una excelente manera de diversificar añadiendo una “inversión dura” a una cartera que puede estar compuesta principalmente por inversiones en papel.