Las mejores oportunidades de inversión para inversores acreditados en 2024

¿Es usted un inversor acreditado que busca añadir diversificación a su cartera?

¿Tal vez un activo o dos que no se correlacionen con el mercado de valores?

¿Pero no quieres invertir en el bar o restaurante del mejor amigo del vecino de tu primo?

Si es así, hemos elaborado una lista de las mejores oportunidades de inversión para inversores acreditados.

Mira la lista.

Veamos lo que llama su atención.

No todo es para todos, pero todos merecen la pena.

Algunos incluyen opciones disponibles para inversores no acreditados, pero consulte la lista para saberlo con seguridad.

Esta tabla proporciona un resumen de diez inversiones alternativas , seguido de descripciones más detalladas de cada una:

Plataforma	Requerimientos del inversor	Inversión mínima	Clase de activo	Deuda vs. capital	Honorarios
Comerciante de Acre	Solo acreditados	$20,000 – $30,000	Tierras de cultivo	Equidad	2% por adelantado; 0,75% anual; 5% al ​​momento de la venta
Yieldstreet (bono de $500)	Principalmente acreditado	$1,000 – $5,000	Diversos activos duros	Equidad	1% – 2% anual
Porcentaje (bono de $500)	Solo acreditados	$500	Deuda a corto plazo	Deuda	Ninguno
Recaudación de fondos	Mayormente no acreditados	$10 – $100,000	eREIT y eFunds invertidos en bienes raíces	Equidad	1% anual
Llegó	Inversores no acreditados y acreditados	$100	Viviendas unifamiliares	Equidad	Hasta un 4,5% por adelantado, luego un 1% anual
RealtyMogul	Inversores no acreditados y acreditados	De $5,000 a $25,000	Bienes raíces comerciales	Capital y deuda	6% por adelantado; 5% anual
Equidad Múltiple	Solo inversores acreditados	$5,000 y más	Bienes raíces comerciales	Capital y deuda	0,5% a 1,5% anual
Obras maestras	Solo inversores acreditados	$15,000	Bellas artes	Equidad	1,5% anual

Tabla de contenido

1. 1. AcreTrader
2. 2. Yieldstreet: bono de hasta $500
3. 3. Porcentaje: bono de hasta $500
4. 4. Recaudación de fondos
5. 5. Llegó
6. 6. Equidad Múltiple
7. 7. Obras maestras
8. 8. RealtyMogul
9. ¿Qué es un inversor acreditado?
10. ¿Qué tipos de inversiones acreditadas están disponibles?
11. ¿Cuáles son los beneficios de las inversiones acreditadas?
12. ¿Cuáles son los riesgos de las inversiones acreditadas?
13. ¿Cuánto debo invertir en inversiones acreditadas?
14. En resumen

1. AcreTrader

AcreTrader es único en el espacio de los inversores acreditados porque toda la plataforma se centra en las tierras agrícolas. Como inversor, participará en la compra y propiedad de tierras agrícolas en funcionamiento, pero lo hará a través de acciones compradas en las granjas.

Al parecer, las tierras agrícolas han demostrado ser una excelente inversión a largo plazo. Esto se debe, en parte, a que las tierras agrícolas productivas son limitadas, pero la población mundial está aumentando. Y con el aumento actual de la inflación, los precios de los alimentos siguen aumentando. Si bien esto es una desgracia para los consumidores, los inversores en tierras agrícolas tienen mucho que ganar.

Además, las tierras agrícolas representan la propiedad de un “activo tangible”, lo que puede ser una gran ventaja en una cartera compuesta exclusivamente por activos financieros. Su inversión le proporcionará dividendos pagados a partir de los ingresos netos por alquiler de la propiedad agrícola, así como ganancias de capital al enajenar la finca.

Para invertir con AcreTrader, debe ser un inversor acreditado; actualmente no hay capacidad para acomodar a otros inversores.

Los inversores deben cumplir con el requisito de inversión mínima (entre 15.000 y 30.000 dólares) y estar preparados para un período de tenencia más prolongado. Es de esperar que la inversión en una propiedad en particular dure entre cinco y veinte años.

AcreTrader trabaja activamente para minimizar el riesgo centrándose en la agricultura especializada: granjas que producen cultivos de alto valor y que, por lo general, no tienen deuda o tienen una deuda baja. Para obtener más información, lea nuestra reseña completa de AcreTrader .

Obtenga más información sobre AcreTrader

2. Yieldstreet: bono de hasta $500

Yieldstreet es una plataforma de inversión diversificada que le permite invertir en clases de activos especiales, como bienes raíces, bellas artes y aviones. La mayoría de estas oportunidades están disponibles solo para inversores acreditados, aunque ofrecen su fondo Yieldstreet Prism a inversores no acreditados. Ese fondo invierte en una combinación de activos físicos y paga dividendos trimestrales.

En cuanto a las inversiones acreditadas, la inversión mínima requerida es bastante baja: 1.000 o 5.000 dólares. 1.000 dólares es el requisito para el Prism Fund y los pagarés a corto plazo. Las ofertas individuales requieren 5.000 dólares.

Las ofertas individuales le permiten seleccionar los activos específicos en los que invertirá. Por ejemplo, puede invertir en diversas transacciones inmobiliarias, como propiedades unifamiliares o edificios de apartamentos de varias unidades. También puede invertir en obras de arte de primera línea, arrendamiento de aeronaves comerciales, nuevos buques comerciales, financiación comercial e incluso ofertas legales.

Mientras tanto, los pagarés a corto plazo ofrecen un lugar relativamente de bajo riesgo y baja rentabilidad para invertir su dinero. No se aplican comisiones de gestión y el período medio de tenencia es de tres meses.

Yieldstreet también puede aceptar cuentas IRA mediante una IRA autodirigida (SDIRA) , y su comisión de gestión del 1 % al 2 % anual es muy competitiva. De hecho, las notas a corto plazo no tienen ninguna comisión de gestión.

Lea nuestra reseña de Yieldstreet para conocer más a fondo la plataforma.

BONIFICACIÓN: Yieldstreet ofrece una bonificación de hasta $500 a los inversores que inviertan a través del enlace WalletHacks.

Obtenga más información sobre Yieldstreet

3. Porcentaje: bono de hasta $500

Percent es una plataforma que le brinda acceso a crédito privado, una clase de activo que incluye préstamos negociados de forma privada y financiamiento de deuda de prestamistas no bancarios. Esto generalmente incluye títulos como préstamos para pequeñas empresas respaldados por activos y deuda corporativa.

Estas inversiones suelen tener un plazo más corto, de 9 meses a varios años, y a veces se puede conseguir liquidez antes del vencimiento del pagaré si el prestatario la ofrece. Los rendimientos son de hasta el 20 % y usted elige en qué invertir (también se incluyen los pagarés combinados, que ofrecen diversificación).

Actualmente no se aplican tarifas a los inversores y las inversiones comienzan en $500. Esta opción es solo para inversores acreditados.

Lea nuestra reseña de Percent para obtener más detalles.

BONUS: Ofrecen un bono en efectivo de hasta $500 en tu primera inversión dependiendo de cuánto inviertas:

Monto de la inversión	Bono en efectivo
$1,000 – $1,999.99	$100
$2,000 – $4,999.99	$150
$5,000 – $9,999.99	$200
$10,000 – $24,999.99	$300
$25,000 – $49,999.99	$400
$50,000+	$500

Obtenga más información sobre el porcentaje

4. Recaudación de fondos

No es necesario ser un inversor acreditado para invertir con Fundrise . Sin embargo, su plan Premium, que ofrece acceso a una mayor cantidad de “eREIT”, sí requiere el estatus de inversor acreditado.

Dicho esto, Fundrise puede ser una excelente fuente de inversión inmobiliaria para inversores de todos los niveles. Se necesitan solo $10 para comenzar a invertir con el plan Starter o solo $500 con el plan Basic. Pero para inversores más avanzados, el plan Premium requiere una inversión inicial mínima de $100,000.

Fundrise utiliza dos vehículos de inversión principales: los eREIT y los eFunds. Los eREIT son fideicomisos de inversión inmobiliaria que no cotizan en bolsa. Aunque invierten en bienes raíces, al igual que otros REIT, solo están disponibles en la plataforma Fundrise.

Los eFunds son similares, pero se invierten en viviendas unifamiliares, casas adosadas y condominios. El fondo comprará una propiedad, la renovará y luego la venderá para obtener ganancias.

Al utilizar una combinación de eREIT y eFunds, uno de los cuatro planes que ofrece Fundrise puede proporcionar ingresos complementarios, crecimiento a largo plazo o una inversión equilibrada que combine ambos.

Fundrise ofrece otro beneficio. Mientras que la mayoría de las plataformas de inversión alternativas requieren que mantengas tu posición de inversión hasta que se pague, Fundrise ofrece un reembolso anticipado limitado de tu inversión cada trimestre. Para obtener más detalles, consulta nuestra reseña completa de Fundrise .

Obtenga más información sobre Fundrise

Ganamos una comisión por los enlaces de socios de Fundrise en WalletHacks.com. No somos clientes de Fundrise. Todas las opiniones son mías.

5. Llegó

Arrived está abierta a inversores no acreditados, aunque los inversores acreditados también pueden participar. La ventaja única de esta plataforma es que puedes invertir en viviendas unifamiliares y alquileres vacacionales . Y puedes hacerlo con tan solo $100, lo que te permite diversificar una pequeña cantidad de dinero en varias propiedades. (Aunque algunas propiedades pueden requerir una inversión mínima de hasta $20,000).

Arrived permite a los inversores elegir en qué propiedades quieren invertir desde su mercado online. Al igual que otras plataformas de financiación colectiva inmobiliaria, tienden a centrar su actividad en zonas con mercados inmobiliarios más sólidos, en particular el sureste de Estados Unidos.

Seleccione la propiedad, invierta su dinero y deje que Arrived se encargue de todo a partir de ahí. Como ocurre con la mayoría de las plataformas de financiación colectiva inmobiliaria, invertirá en propiedades individuales a través de acciones en una sociedad de responsabilidad limitada (LLC).

La empresa se centra en propiedades que probablemente generen un flujo de efectivo positivo a partir de los alquileres. Los ingresos netos se distribuyen a los inversores cada trimestre. Las ganancias de capital de la inversión se distribuirán a los inversores cuando se venda la propiedad, lo que les permitirá obtener ingresos regulares y una revalorización del capital.

Arrived está disponible tanto para cuentas de inversión sujetas a impuestos como para cuentas IRA autodirigidas. Lea nuestra reseña completa de Arrived Homes para obtener más detalles.

Obtenga más información sobre Arrived

6. Equidad Múltiple

EquityMultiple es una de las plataformas de financiación colectiva inmobiliaria más populares. Aunque es exclusiva para inversores acreditados, tiene un requisito de inversión inicial más bajo (a partir de $5000) y comisiones más bajas (entre el 0,5 % y el 1,5 %) que la mayoría de las plataformas de la competencia que atienden a inversores acreditados.

Las inversiones en acciones múltiples favorecen en gran medida la deuda, incluida la deuda sénior y la deuda mezzanine. Pero también ofrecen acciones comunes preferentes, así como algunas oportunidades de inversión únicas, como inversiones en bolsas 1031 y zonas de oportunidad. La combinación de ofertas de inversión puede producir un mayor rendimiento combinado entre los ingresos por inversiones regulares y la apreciación del capital.

Para los inversores que prefieren un vehículo de inversión de menor riesgo, EquityMultiple ofrece un fondo permanente que invierte estrictamente en pagarés a corto plazo. El fondo ofrece rendimientos más bajos que otras inversiones en la plataforma, pero con mucho menos riesgo debido a las duraciones más cortas.

Ofrecen un horizonte temporal de inversión más flexible. Por ejemplo, los pagarés a corto plazo vencen en un plazo de entre 3 y 9 meses, mientras que la deuda senior puede tener un plazo de vencimiento de entre 9 y 24 meses. Pero las inversiones en acciones ordinarias pueden requerir hasta siete años, mientras que las inversiones en zonas de oportunidad requieren diez años o más.

Las inversiones no son líquidas porque no existe un mercado secundario para liquidarlas antes de tiempo. Sin embargo, es posible salir de una posición antes de tiempo vendiendo sus acciones a otro inversor a través de una transacción privada.

Puede abrir una cuenta de inversión sujeta a impuestos o una IRA a través de un socio de EquityMultiple IRA, aunque eso requerirá una inversión mínima de $10,000.

Para obtener más información sobre EquityMultiple, consulte nuestra revisión completa de EquityMultiple .

Obtenga más información sobre EquityMultiple

7. Obras maestras

Si siempre te ha interesado invertir en bellas artes pero quieres diversificar tus inversiones entre varias piezas, Masterworks ofrece una forma muy accesible de participar. Con casi un millón de miembros y casi 400 obras de arte adquiridas, es una buena opción para iniciarse en la inversión en arte.

Al igual que muchas otras plataformas de esta lista, debes ser un inversor acreditado. Ellos examinarán a los artistas y las obras de arte (solo han aceptado el 3 % de las piezas que han analizado) para brindar solo ofertas que cumplan con sus estrictos requisitos. Luego, adquieren la obra y la titulizan para poder ofrecerla a los inversores. El objetivo es conservar la obra de arte durante 3 a 10 años y luego venderla.

Si quieres vender tus acciones, tienen un mercado secundario en su plataforma donde puedes venderlas. Es un mercado limitado, como es comprensible, por lo que no hay garantía de que puedas vender tus acciones, pero al menos es una opción. No tienes que esperar hasta que Masterworks las venda.

Para obtener más información sobre Masterworks, consulte nuestra revisión de Masterworks .

Obtenga más información sobre Masterworks

8. RealtyMogul

RealtyMogul es una plataforma de financiación colectiva inmobiliaria abierta a inversores acreditados y no acreditados. Al igual que otras plataformas de esta lista, te permiten invertir en bienes raíces comerciales.

Ofrecen inversiones en deuda y capital inmobiliario, lo que le brinda acceso a oportunidades de ingresos y apreciación de capital. Por ejemplo, ofrecen un REIT de ingresos con una combinación de deuda y capital inmobiliario, con el objetivo de una distribución anual del 8 % a los inversores.

Hay un par de advertencias que se deben tener en cuenta con respecto a RealtyMogul. En primer lugar, tienen un requisito de inversión mínima más alto que la mayoría de las plataformas de financiación colectiva inmobiliaria diseñadas para inversores no acreditados. Eso incluye un mínimo de $5000 para un fondo de ingresos y $25 000 para invertir en transacciones directas.

En segundo lugar, está la estructura de tarifas. La estructura de tarifas de RealtyMogul es algo complicada porque incluye múltiples tarifas en cada etapa. Por adelantado, se paga una tarifa única del 2 % a la empresa inmobiliaria y el 4 % al corredor-agente. A eso le sigue una tarifa anual del 5 %, de la cual el 4 % de los ingresos brutos de la propiedad va a la empresa de administración de la propiedad y el 1 % a RealtyMogul.

Ninguno de estos inconvenientes significa que RealtyMogul sea una mala inversión. Pero debes saber exactamente en qué te estás metiendo antes de invertir dinero. Lee nuestra reseña completa de RealtyMogul .

Obtenga más información sobre RealtyMogul

¿Qué es un inversor acreditado?

Un inversor acreditado es un perfil financiero reconocido. Según la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) , el estatus de inversor acreditado exige lo siguiente:

• Patrimonio neto superior a $1 millón, excluyendo su residencia principal (individualmente o con su cónyuge o pareja).
• Ingresos superiores a $200,000 (individualmente) o $300,000 (con cónyuge o pareja) en cada uno de los dos años anteriores y una expectativa de lo mismo para el año actual.
• Titulares de determinadas licencias para vender valores, funcionarios o socios de organizaciones que venden valores y otras personas calificadas.

Al registrarse en una plataforma de inversión que exige el estatus de inversor acreditado, generalmente se le pedirá que se certifique a sí mismo y dé fe de sus cualificaciones en función de los criterios anteriores. Sin embargo, cada vez más plataformas de inversión exigen a los inversores que presenten documentación que demuestre su estatus de inversor acreditado.

¿Qué tipos de inversiones acreditadas están disponibles?

Las inversiones acreditadas son, por lo general, aquellas que no están disponibles en las plataformas de inversión generales. Esas plataformas suelen ofrecer acciones, bonos, opciones, fondos y muchos otros valores de inversión ampliamente disponibles.

Se requiere la condición de inversor acreditado cuando las inversiones son fuera de lo común e implican un mayor riesgo. Esto puede incluir grandes inversiones iniciales, un horizonte temporal de inversión prolongado y la posibilidad de que la inversión fracase.

Las inversiones acreditadas más comunes incluyen inversiones de capital preferente, títulos de deuda sindicados, REIT no públicos, capital inicial y otras inversiones no típicas.

¿Cuáles son los beneficios de las inversiones acreditadas?

Las inversiones acreditadas tienen dos beneficios principales:

1. Diversificación. Los inversores pueden añadir clases de activos a sus carteras para diversificar más allá de los activos financieros habituales, como acciones y bonos.
2. Altos rendimientos. Las inversiones acreditadas prometen, pero nunca garantizan , que proporcionarán rendimientos de dos dígitos.

Los inversores también pueden optar por inversiones acreditadas porque ofrecen la oportunidad de participar en emprendimientos únicos. Un ejemplo es la provisión de capital para empresas emergentes o la denominada inversión ángel .

¿Cuáles son los riesgos de las inversiones acreditadas?

Junto con la promesa de diversificación y altos retornos, las inversiones acreditadas conllevan riesgos sustanciales.

La más obvia es que podría perder parte o la totalidad de su inversión. Y debido a que muchas inversiones acreditadas son operaciones únicas, puede haber poca o ninguna liquidez si desea salir de su posición antes de tiempo.

Pero quizás el mayor riesgo es que las inversiones alternativas tienden a ser únicas. Participarás en transacciones individuales que no están disponibles en bolsas reconocidas. Muchas no están reguladas por las autoridades regulatorias, por lo que es importante hacer la debida diligencia antes de invertir en cualquier inversión de este tipo.

¿Cuánto debo invertir en inversiones acreditadas?

Debido a los riesgos asociados con las inversiones acreditadas, estas deberían ocupar solo una pequeña parte de una cartera bien equilibrada. Para la mayoría de los inversores, eso significará limitar una posición en inversiones acreditadas a un porcentaje de un solo dígito de su cartera total.

En resumen

Las inversiones acreditadas pueden ser operaciones de alto riesgo y alto rendimiento, por lo que se requiere en primer lugar el estatus de inversor acreditado. Pero, sobre todo, requieren más sofisticación y análisis antes de comprometer fondos.

Pero siempre que sea consciente de los riesgos y esté preparado para absorber posibles pérdidas, los beneficios de la diversificación y los retornos superiores al promedio pueden hacer que estas inversiones valgan al menos una pequeña posición en su cartera.

Asegúrese de limitar sus actividades de inversión únicamente a las empresas que comprenda. El hecho de que sea un inversor acreditado no significa que alguna inversión en particular sea adecuada para usted.