Reseña de HoneyBricks 2024: Bienes raíces multifamiliares para inversores acreditados

Ladrillos de miel

0 USD8

Clasificación del producto

8.0/10

Fortalezas

• Invierte en bienes raíces multifamiliares
• Mínimos de inversión tan bajos como $1,000
• La tecnología blockchain en el sector inmobiliario puede agilizar el proceso de inversión
• Múltiples estrategias de inversión

Debilidades

• Nueva plataforma con una corta trayectoria
• Solo inversores acreditados
• Debe recibir distribuciones como moneda estable
• Ofertas individuales únicamente

Más información

Existen varias formas de invertir en bienes raíces financiados colectivamente con $1,000 y obtener exposición a propiedades que antes eran exclusivas de inversores adinerados. Pero una nueva plataforma agrega transparencia y simplicidad al proceso de inversión a través de bienes raíces multifamiliares.

Los inversores acreditados que cumplan los requisitos pueden utilizar HoneyBricks para invertir en bienes raíces mediante valores digitales, que son acciones que se ejecutan con tecnología blockchain. Pero, ¿cómo funcionan los valores digitales? ¿Es HoneyBricks, que se lanzó en 2022, un lugar confiable para invertir?

Esta revisión de HoneyBricks completa los detalles esenciales sobre esta plataforma y le permite saber cómo podría mejorar su cartera de inversiones.

¿Qué es HoneyBricks?

HoneyBricks es una plataforma de inversión inmobiliaria para inversores acreditados. A diferencia de las plataformas de la competencia, que normalmente exigen invertir al menos 10 000 USD en operaciones inmobiliarias privadas, la inversión mínima puede ser de tan solo 1000 USD.

Además, a diferencia de las plataformas inmobiliarias de financiación colectiva habituales , se utilizan valores digitales para invertir en bienes raíces en lugar de acciones en papel. A veces conocidas como “bienes raíces tokenizados”, parecen ser la próxima tendencia de inversión y esta plataforma es una de las primeras en adoptarlas.

Lamentablemente, HoneyBricks es una plataforma nueva que actualmente está reclutando a sus primeros inversores (a partir de agosto de 2022). Sus primeras ofertas de inversión se lanzarán en octubre de 2022. Como resultado, algunos estarán preocupados por invertir demasiado hasta que la plataforma pueda establecer un historial de desempeño creíble.

¿Qué son los bienes raíces tokenizados?

A través de un proceso de tokenización inmobiliaria, HoneyBricks convierte el valor inmobiliario en valores digitales almacenados en la cadena de bloques, dividiéndolos en valores fraccionarios, lo que permite a los inversores poseer bienes inmuebles digitalmente.

La tecnología Blockchain es más segura que mantener acciones inmobiliarias en moneda fiduciaria y en papel.

También puede reducir el papeleo para abrir una posición y venderla cuando llegue el momento. Se compran acciones de la manera tradicional, que luego se convierten en acciones digitales que permiten una propiedad fraccionada más fácil y eficiente a través de la LLC.

HoneyBricks utiliza la red Polygon basada en Ethereum para liquidar transacciones utilizando valores digitales y monedas estables .

A diferencia de las criptomonedas de primera generación como Bitcoin y Ethereum, con precios comerciales extremadamente volátiles, los valores digitales inmobiliarios son una “tecnología de segunda capa” con un valor constante vinculado al valor de la propiedad y al rendimiento de la inversión.

Además, la propiedad tokenizada está regulada y autorizada por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), de forma similar a las casas de bolsa.

Un token de seguridad brinda transparencia al patrocinador del acuerdo y al inversor. Los patrocinadores pueden actualizar fácilmente los valores de inversión y minimizar el papeleo. A los inversores les resulta más fácil validar su participación en la inversión y pueden vender rápidamente sus tokens a otros.

Los bienes raíces tokenizados pueden ofrecer más oportunidades a los inversores internacionales que pueden intercambiar monedas estables en lugar de convertir sus fondos a la moneda local.

Por ejemplo, al vender tokens HoneyBricks, todos los inversores reciben su distribución como la moneda estable USDC (USD Coin).

Período mínimo de inversión

Dos de las ventajas de los bienes raíces tokenizados son su corto período mínimo de inversión y la liquidez adicional. Las regulaciones federales actuales exigen mantener los tokens durante al menos 12 meses.

Una vez finalizado el período de tenencia de 12 meses, puedes vender instantáneamente tus tokens a otros inversores en un mercado secundario.

No muchas plataformas de financiación colectiva ofrecen operaciones secundarias. Si lo hacen, es posible que solo puedas solicitar reembolsos trimestrales, lo que significa que puede llevar meses recibir el pago por las acciones vendidas.

Como la mayoría de las plataformas, mantener la inversión durante 3 a 5 años puede brindar retornos superiores, ya que los bienes raíces son un activo alternativo y no una idea de inversión para enriquecerse rápidamente.

Trayectoria profesional

HoneyBricks comenzó a publicar su historial de inversiones en 2023. Hasta la fecha, han realizado siete inversiones con una TIR objetivo promedio del 16,6% y han generado un rendimiento en efectivo actual para los inversores del 5,0%.

Opciones de cuenta

Actualmente, solo se admiten cuentas sujetas a impuestos. Sin embargo, es posible que en el futuro puedan participar las IRA autodirigidas.

Tratamiento fiscal de HoneyBricks

Invertirá en propiedades a través de una LLC, de manera similar a las inversiones financiadas mediante financiación colectiva. Por lo tanto, recibirá un formulario de impuestos K-1 de fin de año por cada inversión.

¿Quién puede invertir?

Debido a las leyes federales vigentes, solo los inversores acreditados en los EE. UU. y fuera de los EE. UU. pueden invertir a través de Honeybricks. Por lo tanto, todas las transacciones se consideran colocaciones privadas.

Debes cumplir uno de estos requisitos básicos:

• Tener un ingreso anual superior a $200,000 ($300,000 para inversores conjuntos) durante los dos años anteriores
• Poseer un patrimonio neto líquido superior a $1,000,000, excluyendo su residencia principal

La plataforma verificará tu estado de acreditación durante el proceso de incorporación. Si no cumples con los requisitos, aquí tienes varias plataformas de crowdfunding inmobiliario abiertas a inversores no acreditados .

Tarifas de HoneyBricks

Los inversores no pagan ninguna tarifa en la plataforma HoneyBricks, ya que la empresa obtiene dinero cobrando tarifas a los patrocinadores por utilizar su tecnología y administrar a los inversores.

Cómo funciona HoneyBricks

A continuación se presenta una descripción general de cómo es el proceso de inversión de HoneyBricks para los inversores.

Ofertas de inversión

Puede esperar invertir en propiedades multifamiliares en ciudades de EE. UU. que cumplan con criterios de inversión preestablecidos, como puntajes de vecindario, historial de ingresos y datos de educación. Específicamente en las 15 ciudades más grandes del país.

Esta es una clase de activo popular para las plataformas de financiación colectiva inmobiliaria, ya que tienen múltiples inquilinos para proporcionar ingresos consistentes.

Este tipo de propiedad es una oferta ideal para grandes cantidades de inversores con inversiones mínimas bajas.

Cuatro estructuras de negocio diferentes determinarán el rendimiento potencial de su cartera.

Estas estrategias de inversión son similares a las operaciones estructuradas de deuda (Core) y de capital (Opportunistic) que ofrecen la mayoría de las plataformas.

La mayoría de las ofertas de inversión se enmarcarán en las estrategias Core Plus y Value Add, según HoneyBricks.

Panel de miembros

Después de crear una cuenta, su panel de miembro le proporcionará los siguientes detalles:

• El valor total de sus propiedades inmobiliarias
• Número de sus posiciones de propiedad actuales
• Número de acciones por cada propiedad de inversión
• Distribuciones del año hasta la fecha a su billetera de custodia

Es posible que también se desarrollen funciones adicionales exclusivas para miembros a medida que la plataforma se expanda.

Recibir distribuciones

Al poseer valores inmobiliarios, recibirá sus dividendos y las ganancias de las acciones vendidas como ACH o mediante monedas estables.

Para los inversores que utilizan USDC, el proceso de distribución puede parecer redundante si planean cambiar sus monedas estables por dinero fiduciario de inmediato. Sin embargo, este paso adicional es parte del proceso de digitalización para mantener la integridad financiera.

Mercado de Comercio Secundario

HoneyBricks ofrece un mercado secundario en el que los inversores pueden publicar ofertas de venta de sus valores digitales directamente con otros miembros. Por supuesto, todos los inversores deben respetar el período de tenencia de 12 meses exigido por el gobierno federal.

Centro de aprendizaje

Puede obtener más información sobre este método de inversión y sobre la inversión inmobiliaria en general a través del centro de aprendizaje. Gran parte del contenido puede ayudar a los inversores inmobiliarios experimentados a aprender a incorporar la tokenización en su proceso de inversión.

Pros y contras de HoneyBricks

A continuación se muestra un resumen de los aspectos positivos y negativos de invertir con HoneyBricks.

Ventajas

• Invierte en bienes raíces multifamiliares
• Mínimos de inversión tan bajos como $1,000
• La tecnología Blockchain en el sector inmobiliario puede agilizar el proceso de inversión.
• Múltiples estrategias de inversión

Contras

• Nueva plataforma con una corta trayectoria
• Solo inversores acreditados
• Ofertas individuales únicamente

Alternativas a HoneyBricks

A continuación se muestran otras plataformas de inversión que ofrecen una exposición inmobiliaria similar a la de HoneyBricks. En el caso de RealtyMogul y Fundrise, no es necesario ser un inversor acreditado para participar.

RealtyMogul

RealtyMogul ofrece ofertas individuales con una inversión mínima de $10,000 o más.

Los inversores no acreditados (y los inversores acreditados) pueden invertir en dos REIT, cada uno con una inversión mínima de $5000. Una estrategia se centra en el crecimiento y los ingresos (similar a las estrategias Opportunistic y Core de Honeybricks, respectivamente). Para obtener más detalles, consulte nuestra reseña de RealtyMogul .

Recaudación de fondos

Puedes invertir tan solo $10 en Fundrise , lo que significa que esta plataforma tiene uno de los mínimos de inversión más bajos. Además, esta plataforma está abierta a todos los inversores y puedes comenzar a obtener exposición a estrategias de cartera especializadas con un saldo inicial de $5000.

Los inversores acreditados pueden disfrutar del servicio de inversores Premium. Con una inversión inicial mínima de 100.000 $, puede recibir una invitación para invertir en fondos exclusivos y recibir asistencia prioritaria directa.

Otras plataformas pueden ser mejores si invierte en ofertas individuales en lugar de REIT. Obtenga todos los detalles en nuestra reseña de Fundrise .

Ganamos una comisión por los enlaces de socios de Fundrise en WalletHacks.com. No somos clientes de Fundrise. Todas las opiniones son mías.

Preguntas frecuentes sobre HoneyBricks

¿Es HoneyBricks legítimo?

Sí, HoneyBricks es una forma real de invertir en bienes raíces multifamiliares para inversores acreditados. Este método de inversión está regulado y aprobado por la SEC. La plataforma de intercambio permite a los inversores comprar participaciones de inversión directamente de los patrocinadores inmobiliarios.

La inversión inmobiliaria basada en blockchain es un concepto nuevo, pero puede ser más transparente que el crowdfunding tradicional. La plataforma también facilita la negociación y transferencia de sus acciones digitales después del período mínimo de tenencia de 12 meses.

A pesar de que recién se lanzó y abrió a los inversores, su equipo de liderazgo ha invertido un total de $5 mil millones en más de 100 transacciones. Además, los asesores inmobiliarios han trabajado con empresas de inversión, incluidas Blackstone y GE Capital.

¿Cuál es la estrategia de inversión de HoneyBricks?

HoneyBricks busca invertir en departamentos multifamiliares en las 15 ciudades más grandes de los Estados Unidos. Un inversor puede ganar dinero con los ingresos mensuales por alquiler y la apreciación del valor de las propiedades.

¿Cuáles son las opciones de servicio al cliente de HoneyBricks?

La plataforma ofrece chat en vivo y tiene un centro de ayuda en línea con artículos breves.

Reseña de HoneyBricks: resumen

HoneyBricks es una plataforma nueva e interesante que utiliza la última tecnología de contratos inteligentes para hacer que la inversión inmobiliaria sea más transparente y asequible. Es uno de los primeros servicios que ofrece bienes raíces tokenizados a inversores elegibles, lo que puede ayudar a brindar opciones de inversión atractivas.

Si bien esta plataforma solo está disponible para inversores acreditados, puedes invertir tan solo $1000 en propiedades individuales, mientras que plataformas similares requieren al menos $10 000 por oferta. Pero si bien HoneyBricks suena prometedor, el gran inconveniente es que no está probado en absoluto, ya que se lanzó en 2022.

Si HoneyBricks te interesa pero no te animas a invertir por su breve trayectoria, te recomiendo que empieces por invertir pequeñas cantidades de dinero y compares el rendimiento de la plataforma con la competencia establecida. O bien, que esperes un poco más para ver cómo evolucionan las cosas.