Cómo presentar su declaración de impuestos sobre la renta de forma gratuita (o con descuento)

Recuerdo la primera vez que presenté mi declaración de impuestos. Estaba dejando algo en la oficina de correos cuando vi mesas llenas de cajas de cartón con formularios con el ya conocido logotipo del águila y la balanza del IRS . ¡Temporada de impuestos!

Esas cajas eran muy intimidantes. Tenía mucho miedo de presentar mis impuestos incorrectamente y que me auditaran.

Afortunadamente, un amigo me dijo que no necesitaba esos formularios. Ahora había un software para eso y era realmente bueno.

Usé TurboTax durante muchos años antes de pasar a trabajar con un contador cuando mi negocio lo requirió. En retrospectiva, ¡el software era increíble, incluso en ese entonces! ¿Te imaginas hacer tus impuestos en uno de estos formularios? Todos esos recuadros. Todas esas fórmulas complicadas. Es increíble que alguien lo haga bien.

Apuesto a que los contadores se pusieron furiosos cuando salió el software. El costo promedio de preparar una declaración de impuestos es de $263 a $368 .

Hoy en día, el software es aún más impresionante. Te guía a través del proceso con preguntas reales que haría un ser humano y luego completa los cuadros por ti. Luego comparan los cuadros para detectar posibles errores y te hacen más preguntas. Es realmente asombroso y vale totalmente la pena el precio. ¡Esa es la belleza del software!

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Lo que lo hace aún mejor es que, si calificas, puedes obtener toda la maravilla del software sin pagar un centavo.

¿Por qué las empresas ofrecen esto? Quieren conseguir su fidelidad lo antes posible, por lo que ofrecen la preparación de impuestos gratuita ahora con la esperanza de que continúe con ellos cuando ya no sea elegible para el producto gratuito. También se debe a que les cuesta muy poco brindar este servicio (costo marginal), por lo que es una buena inversión de su parte.

Actualizado en febrero de 2024 con los últimos proveedores del programa Free File del IRS para 2024: aumentaron el límite de ingresos a $79,000. Esto es un aumento de $6,000 con respecto al año pasado. También actualizaremos los criterios para usar sus servicios de presentación gratuitos. Agregamos una tabla para ayudarlo a escanear rápidamente quién califica. También actualizamos los términos de las otras opciones de presentación gratuitas para 2024.

Nota: Si alquiló su vivienda durante 14 días o menos, puede excluir esos ingresos por alquiler de su declaración de impuestos debido a la regla de Augusta . Por lo tanto, si de lo contrario tendría una situación fiscal muy simple, excepto por los ingresos por alquiler de 14 días o menos, aún podría usar las ediciones gratuitas.

Declaración gratuita del IRS: ingresos inferiores a $79,000

El IRS tiene un programa Free File que le permite utilizar software de preparación de impuestos gratuito y conocido de marcas que conoce, como TaxACT , TaxSlayer , FreeTaxUSA y muchas más. No todos los programas están disponibles para todos los niveles de ingresos y existen otras condiciones, pero este es el recurso definitivo para encontrar el proveedor adecuado para usted.

Hay ocho proveedores para 2024, y la siguiente tabla enumera las condiciones del software libre:

O puede utilizar la herramienta Free File del IRS para ayudar a reducir la lista de proveedores.

La ventaja de utilizar el programa Free File del IRS es que está aprobado por el IRS y es menos probable que le ofrezcan una versión paga. Aún es posible según su situación, pero es menos probable.

Software gratuito para la presentación de declaraciones de impuestos

No es necesario que utilice el programa Free File del IRS para presentar sus impuestos de forma gratuita. Muchos de los programas tributarios más populares ofrecen versiones gratuitas para presentaciones sencillas. Siga leyendo para ver quién ofrece qué y cuál es el mejor para su situación tributaria.

Edición gratuita de TurboTax

TurboTax Online le permite preparar y presentar sus impuestos federales y estatales sobre la renta de forma gratuita, siempre y cuando tenga una declaración de impuestos simple. Esto significa que solo tiene que:

• Ingresos W-2
• Ingresos por intereses y dividendos limitados informados en un formulario 1099-INT o 1099-DIV
• Deducción estándar
• Crédito fiscal por ingresos del trabajo (EIC)
• Créditos fiscales por hijos
• Deducción de intereses de préstamos estudiantiles

Si necesita detallar sus deducciones, tiene desempleo o ingresos comerciales, venta de acciones, alquiler de propiedades u otras situaciones similares, deberá actualizar a una de las versiones pagas de TurboTax.

Si bien también deberá actualizar su cuenta para obtener acceso a un asistente fiscal con TurboTax, puede aprovechar su nuevo sistema impulsado por IA, Intuit Assist. También obtendrá una garantía de precisión, incluso con la edición gratuita: si le cobran una multa o interés del IRS o del estado debido a un error de cálculo con TurboTax, le pagarán la multa y los intereses.

Presente su declaración de forma gratuita con TurboTax Free Edition. Aproximadamente el 37 % de los contribuyentes reúnen los requisitos e incluye únicamente el Formulario 1040 y créditos limitados. Presente su declaración de forma gratuita con TurboTax Free Edition. Solo para declaraciones de impuestos simples. No todos los contribuyentes reúnen los requisitos.

Pruebe TurboTax Edición gratuita

Impuestos gratuitos en Estados Unidos

FreeTaxUSA es un programa de preparación de impuestos que ofrece una versión gratuita y una versión Deluxe. Si tiene una declaración simple o incluso un poco complicada, puede utilizar su programa gratuito independientemente de sus ingresos.

La versión gratuita es adecuada para todas las situaciones impositivas, pero puede actualizar a Deluxe por $7,99 si desea prioridad y soporte por chat en vivo. Las declaraciones estatales cuestan $14,99 cada una.

Puede agregar soporte fiscal por $39,99 y defensa de auditoría por $19,99.

Analizamos FreeTaxUSA en profundidad .

Pruebe FreeTaxUSA

Impuestos de Cash App

Cash App Taxes , anteriormente Credit Karma Tax, es completamente gratuito para presentar impuestos federales y estatales independientemente de su situación.

Solo hay un plan que incluye prácticamente todo. A diferencia de otros programas gratuitos de preparación de impuestos, no hay ofertas adicionales ni tarifas ocultas. No hay una opción paga , por lo que nunca tendrá que preocuparse por pasar de una versión gratuita a una “paga”.

Admiten muchos formularios, pero hay algunas excepciones.

No pueden hacer ( lista completa aquí ):

• Presentaciones ante varios estados
• Presentaciones estatales de año parcial
• Ingresos ganados en el extranjero
• Casados ​​que presentan declaraciones por separado en estados de propiedad comunitaria,
• Presentación estatal sin presentación federal

Una característica particularmente excelente de Cash App Taxes es su programa de Defensa de Auditoría. Este se ofrece de forma gratuita a través de un proveedor externo (Tax Protection Plus). La Defensa de Auditoría incluye la consulta con un especialista en resolución de casos si se le realiza una auditoría, la revisión y cobro de documentos y la correspondencia escrita con las autoridades fiscales.

Su especialista también puede actuar en su nombre en cualquier conferencia o audiencia con las autoridades fiscales. Si bien otros programas fiscales gratuitos ofrecen asistencia en materia de auditoría, es extremadamente raro que dicha asistencia también incluya representación sin un cargo adicional.

Sin embargo, no hay asistencia fiscal disponible, ni siquiera por un costo adicional. Por lo tanto, si tienes preguntas sobre impuestos, Cash App Taxes no es la opción adecuada.

Lea nuestra revisión completa de Cash App Taxes para obtener más detalles.

Pruebe Cash App Taxes gratis

Bloque HR

HR Block es uno de los nombres más reconocidos en la preparación de impuestos y también ofrece la presentación gratuita de declaraciones tanto federales como estatales. Es adecuado para personas que perciben ingresos W-2, ingresos por desempleo e ingresos por jubilación y seguridad social. Otras situaciones a las que puede prestar asistencia incluyen:

• Dividendos y distribuciones
• Ingresos por intereses
• Crédito por ingresos del trabajo (EITC)
• Crédito fiscal por hijos
• Deducción de intereses de préstamos estudiantiles
• Declaración de matrícula y cuotas

Sin embargo, si trabaja por cuenta propia, tiene ingresos por alquiler de propiedades o ganancias o pérdidas de inversiones, deberá actualizar a una versión paga.

Además, una desventaja grave de la versión gratuita de HR Block es que no puedes obtener ningún tipo de soporte ni asistencia de auditoría, que varios otros programas de software ofrecen de forma gratuita.

Lea nuestra reseña completa de HR Block para obtener más información.

Comience a utilizar HR Block

Cazador de impuestos

El plan Simply Free de TaxSlayer es exactamente eso: solo para declaraciones simples, pero también es completamente gratuito. TaxSlayer es para aquellos cuyos ingresos imponibles son inferiores a $100,000, pueden reclamar la deducción estándar y no tienen dependientes.

Si bien cubre el W-2, el desempleo y los ingresos por intereses de hasta $1500, si tiene otros tipos de ingresos, como ingresos por negocios, alquiler o inversiones, no podrá usarlo. Sin embargo, puede deducir los pagos de intereses de préstamos estudiantiles y reclamar créditos educativos.

Una ventaja de TaxSlayer es que puedes cargar la declaración del año pasado y TaxSlayer completará automáticamente tu formulario W-2 para evitar errores en los informes. También puedes obtener asistencia técnica ilimitada por teléfono y correo electrónico, pero no asistencia de auditoría sin pagar una actualización (lo que puede no ser un problema ya que las declaraciones que puede procesar son muy simples).

También hay una garantía máxima de reembolso y precisión, y TaxSlayer le reembolsará en caso de cualquier penalización causada por errores de su software.

Lea nuestra reseña completa de TaxSlayer para obtener más información.

Comience a utilizar la edición Simply Free

Asistencia voluntaria para la declaración de impuestos (VITA)

Para aquellos que ganan $64,000 o menos y que necesitan asistencia adicional debido a una discapacidad, edad o lenguaje limitado, el programa de Asistencia Voluntaria para la Declaración de Impuestos (VITA) o el Asesoramiento Fiscal para Personas Mayores (TCE) pueden ayudar.

Ambos son programas del IRS que se asocian con preparadores de impuestos que lo ayudarán de forma gratuita.

Puede encontrar más información sobre estos programas aquí .

Opciones de preparación de impuestos con descuento para 2024

Si no califica para la preparación de impuestos gratuita debido a sus ingresos o estado civil, es posible que pueda obtener la preparación de impuestos gratuita o con descuento a través de otro método.

Muchos preparadores de impuestos ofrecen promociones a través de asociaciones, como agencias de corretaje, y es posible que pueda obtener software con descuento de esa manera. Estas son algunas opciones:

• Militares en servicio activo: muchos preparadores de impuestos ofrecen descuentos o presentación gratuita para militares en servicio activo, como el descuento militar de TaxSlayer Classic (presentación federal sin cargo) y el descuento militar de TurboTax (presentación gratuita en la actualidad). Si eres militar en servicio activo, también debes consultar el programa Free File porque a menudo hay excepciones a las reglas de ingresos si eres militar en servicio activo.
• Los clientes de Fidelity pueden obtener un 30 % de descuento en los productos de TurboTax. Deberá iniciar sesión en su cuenta de Fidelity para ver si puede obtener la oferta.
• Robinhood ofrece un 20% de descuento en TurboTax Premier para 2024.
• Southwest Rapid Rewards Shopping ofrece 1000 puntos si presenta sus impuestos con TurboTax a través de su portal de compras . Esto también es válido para la edición gratuita.
• Los titulares de tarjetas American Express pueden ver una oferta de crédito en su estado de cuenta de $15 después de una compra de $40 en HR Block ; consulte en Ofertas y beneficios de Amex.
• Muchos de los preparadores de impuestos todavía venden software. Puedes comprarlo en tiendas como Amazon.com, Costco y muchas otras. A menudo es un poco más barato comprar el software que hacerlo en línea debido a los costos de presentación. Por ejemplo, TurboTax Deluxe Federal + State Taxes cuesta poco menos de $45 en Amazon. TurboTax Home Business cuesta poco menos de $76 por el disco.

Una nota final: para obtener su reembolso lo más rápido posible , recuerde presentar su declaración electrónicamente y elegir el depósito directo de su reembolso.

Una vez que se acepta su devolución, su depósito directo se inicia en aproximadamente una semana. Un cheque en papel demora un día más antes de ser enviado, lo que significa que pasan varios días más antes de que llegue a su buzón a través del sistema postal.

Luego, lo depositas y tardará unos días más en acreditarse. El depósito directo te permitirá obtener tu dinero al menos una semana más rápido que un cheque en papel… además, no hay posibilidad de que se pierda.