Cómo presentar declaraciones de impuestos atrasadas de forma gratuita

Puede presentar su declaración de impuestos de forma gratuita si su situación fiscal es sencilla. Esto incluye ingresos W-2 hasta una determinada cantidad en dólares e ingresos limitados por intereses y dividendos. Si excede los límites o tiene una situación de ingresos y gastos más complicada, es probable que deba pagar una tarifa por el servicio.

Antes de explorar las diferentes opciones de presentación de impuestos gratuitas, recuerde que si no presentó las declaraciones de impuestos del año anterior, su situación ya se ha complicado por la demora.

Para muchos, la mejor estrategia será pagar a un preparador de impuestos profesional para garantizar que sus impuestos se presenten con precisión y en tiempo y forma.

Con esto en mente, aquí hay algunas opciones de presentación de impuestos gratuitas.

Impuestos gratuitos en Estados Unidos

Como su nombre lo indica, FreeTaxUSA es un servicio gratuito de software de preparación de impuestos. FreeTaxUSA puede procesar declaraciones de impuestos anteriores, desde 2016, pero advierte que no se aplicarán reembolsos a las declaraciones que no se presenten dentro de los tres años posteriores a la fecha de vencimiento (estas son reglas del IRS, no de ellos).

Si bien no se cobra ninguna tarifa por la presentación de declaraciones de impuestos de años anteriores, sí se cobra una tarifa de $17,99 por la preparación y presentación de formularios de impuestos estatales sobre la renta. Para obtener más información, consulte nuestra reseña de FreeTaxUSA .

Comience a utilizar FreeTaxUSA

Cazador de impuestos

Con TaxSlayer , puede presentar su propia declaración de impuestos para el año fiscal actual y los tres años anteriores. Para las declaraciones simples, no hay ningún costo por presentarlas. Tax Slayer también es gratuito para la presentación de impuestos estatales sobre la renta.

Al igual que con todo el software de preparación de impuestos, su capacidad para presentar la declaración de forma gratuita dependerá de su situación fiscal. Puede presentar la declaración de forma gratuita utilizando la versión Simply Free si su ingreso tributable es inferior a $100,000, presenta la declaración como casado y presenta una declaración conjunta o como soltero, su ingreso se deriva principalmente de sueldos y salarios, y los ingresos por intereses y la compensación por desempleo no superan los $1,500.

También debe presentar la declaración con la deducción estándar y no declarar dependientes. Si se aparta de estos límites, deberá elegir una de las versiones premium, aunque están disponibles por una tarifa reducida. Para obtener todos los detalles, consulte nuestra reseña de TaxSlayer .

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Archivo electrónico.com

Puede presentar la declaración del año en curso de forma gratuita con el plan Básico gratuito de E-File.com . El plan Básico gratuito es solo para las situaciones impositivas más simples. Hay planes premium disponibles para declaraciones más complejas. Estos planes admiten la presentación de declaraciones de impuestos a partir de 2018, pero cobran $29,99 por el software de declaraciones de impuestos del año anterior. También cobran $22,49 por las declaraciones estatales.

Si bien no es gratuito, es más asequible que la mayoría de los programas de preparación de impuestos.

Archivar manualmente

Si todo lo demás falla, siempre puede presentar su propia declaración de impuestos. Puede ir a la página web de Formularios e instrucciones de años anteriores del IRS y buscar los documentos fiscales necesarios, incluido el Formulario 1040 y cualquier anexo adicional que pueda necesitar.

No hay ningún costo, pero la preparación de sus declaraciones probablemente llevará más tiempo. Si opta por esta opción, asegúrese de cumplir con las normas que se aplican a cada año para el que presentará sus declaraciones. No tiene el lujo de que un software de impuestos en línea actualice las normas y regulaciones por usted.

( Nota: el IRS tiene un programa File Free , que le permite presentar su declaración a través de un socio fiscal de confianza del IRS, pero solo está disponible para el año fiscal más actual. No está configurado para admitir la presentación de impuestos atrasados ​​e incluso recomienda que recurra a un preparador de impuestos pago para ese propósito).

¿Qué pasa con los impuestos sobre TurboTax, HR Block y Cash App?

Muchos programas de software de impuestos populares, como TurboTax , HR Block y Cash App Tax , ofrecen la posibilidad de presentar declaraciones de impuestos de forma gratuita, pero no permiten la presentación gratuita de declaraciones de impuestos de años anteriores. TurboTax y HR Block pueden preparar declaraciones de impuestos de años anteriores, pero debes comprar el software para el año en que las vas a presentar.

Si necesita utilizar un software de preparación de impuestos premium para presentar sus impuestos atrasados, TurboTax o HR Block son excelentes opciones. Ambos ofrecen asistencia de expertos si comienza a presentar sus impuestos usted mismo y termina con problemas.

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¿Qué sucede si no puede pagar sus impuestos atrasados?

Si adeuda impuestos después de presentar la declaración y no puede pagar el saldo de inmediato, es posible que pueda llegar a un acuerdo con el IRS. El IRS ofrece un plan de pago en línea para saldos de impuestos pendientes de $50,000 o menos, con plazos de pago de hasta 72 meses.

Si no puede pagar el saldo debido a una capacidad financiera limitada o alguna otra dificultad, el IRS tiene una Oferta de Transacción . El plan dependerá de su obligación tributaria y de su situación financiera personal, pero por lo general reduce el monto adeudado.

Tenga en cuenta que una oferta de transacción no es un proceso sencillo y que el IRS no aceptará automáticamente su oferta. Para mejorar sus posibilidades de obtener un resultado favorable, es posible que desee que un contador u otro profesional de impuestos lo represente.

Razones por las cuales los contribuyentes no presentan sus declaraciones

No es raro que las personas no cumplan con los plazos de presentación de declaraciones de impuestos. A continuación, se indican algunas razones por las que esto sucede:

Estás atravesando una crisis vital. Si has sufrido la muerte de un ser querido, una crisis médica prolongada o incluso un período de dificultades económicas, es posible que no tengas dinero para pagar los impuestos que debes o que te sientas demasiado abrumado como para presentar tu declaración.

Tienes ansiedad por tener que pagar impuestos. Es parte de la naturaleza humana evitar experiencias desagradables. Si crees que tendrás que pagar impuestos que no puedes, es posible que evites presentar la declaración por completo.

Un cambio importante en su vida. Es posible que olvide presentar su declaración de impuestos cuando atraviese un momento importante en su vida, como un divorcio, un período prolongado de desempleo, el lanzamiento de un nuevo negocio o el fracaso de una empresa.

Tienes una deuda excesiva. Algunas personas con muchas deudas evitan presentar declaraciones de impuestos para evitar endeudarse aún más.

Le faltan documentos importantes. Si está esperando documentos fiscales que no han llegado o ha extraviado formularios importantes, puede decidir no presentarlos.

Para la persona que presenta la declaración, cualquiera de estas situaciones puede parecer una razón legítima para aplazar la presentación de impuestos. Pero la IRA no desaparecerá así como así. Tarde o temprano, es posible que reciba una notificación de que debe dinero por impuestos no presentados.

Cuando eso suceda, tendrás que actuar rápidamente para evitar que la situación empeore.

7 razones para presentar declaraciones de impuestos atrasadas

1. Para evitar que el IRS presente la declaración por usted

Si no presenta sus impuestos atrasados, el IRS tiene el derecho legal de preparar sus declaraciones basándose en la información que se le proporcione (formularios W-2, 1099, K-1, información sobre inversiones, etc.). Si lo hacen, es posible que no se beneficie de ciertas deducciones o créditos fiscales a los que podría tener derecho. El resultado neto será una factura fiscal más alta que la que podría presentar.

2. Para minimizar el daño causado por no presentar

En lugar de esperar a que el IRS se ponga al día con usted, tomar la iniciativa de presentar la declaración le permitirá estar en una mejor posición para negociar las sanciones e intereses. El IRS puede incluso eximir o reducir ciertas tasas.

3. Es posible que tenga derecho a un reembolso

Es posible que tenga derecho a un reembolso de impuestos por una declaración que no haya presentado. Por ejemplo, es posible que le hayan retenido más fondos de los que realmente debía en impuestos. También puede calificar para un crédito fiscal sobre la renta que genere un reembolso, como el crédito por ingresos del trabajo . Pero el gobierno no emitirá reembolsos de impuestos a las personas que no presenten sus declaraciones, por lo que no lo sabrá a menos que las presente.

4. Quiere recibir ciertos beneficios gubernamentales.

Las declaraciones de impuestos son necesarias para calcular con precisión los beneficios, como la jubilación y la discapacidad del Seguro Social. Si no presenta las declaraciones, puede estar reduciendo los beneficios futuros.

5. Quieres pedir dinero prestado

Algunos prestamistas exigen que proporciones tu declaración de impuestos sobre la renta para calificar para un préstamo. Este suele ser el caso si recibes ingresos por cuenta propia o tienes otros ingresos no salariales significativos. No poder presentar tus registros de impuestos puede impedirte obtener el préstamo que necesitas.

6. Pagar impuestos sobre el trabajo autónomo

Algunas personas no presentan sus declaraciones de impuestos sobre la renta porque creen que sus ingresos son demasiado bajos como para exigirles que lo hagan. Pero si una cantidad significativa de sus ingresos proviene de un trabajo por cuenta propia, es probable que deba pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia , es decir, los impuestos de la Seguridad Social y Medicare. Este impuesto se aplica a los trabajadores por cuenta propia en lugar del impuesto FICA para los asalariados.

7. Para limpiar tu conciencia

Presentar declaraciones de impuestos atrasadas puede ayudar a limpiar su conciencia, si ha tenido un mal presentimiento sobre estar atrasado. Y esa podría ser razón suficiente para presentar la declaración.

Preguntas frecuentes

¿Durante cuántos años puede presentar impuestos atrasados?

Puede volver a presentar declaraciones durante todos los años que desee, pero el IRS considera que tiene un historial limpio si ha presentado declaraciones durante los seis años anteriores. Sin embargo, solo puede reclamar reembolsos o créditos fiscales dentro de los tres años posteriores a la fecha límite de presentación original, por lo que si espera un reembolso, no espere demasiado.

¿Hasta cuándo se puede presentar electrónicamente una declaración de impuestos?

La mayoría de los servicios de software de impuestos no cubren más de tres años. Si necesita presentar declaraciones de años anteriores, deberá hacerlo directamente al IRS o contratar a un contador u otro profesional de impuestos para que prepare sus declaraciones.

Además, si bien el software de impuestos en línea puede permitirle presentar declaraciones de impuestos atrasados, generalmente no se pueden presentar electrónicamente, así que prepárese para presentar declaraciones en papel directamente al IRS.

¿Puedo presentar tres años de impuestos a la vez?

Sí, y el uso de un software de preparación de impuestos facilitará el proceso. Solo asegúrese de mantener registros precisos para cada año fiscal, especialmente si recibe notificaciones del IRS para esas declaraciones.

¿El IRS perdona los impuestos atrasados?

Generalmente no, pero puede haber una excepción si puede demostrar que tiene dificultades. En la mayoría de los casos, el IRS reducirá las multas y los intereses, pero aun así lo perseguirá para que pague el monto total de los impuestos adeudados. Como se mencionó anteriormente, la alternativa es comunicarse con el IRS para solicitar una oferta de compromiso.

En resumen

Si no ha presentado su declaración de impuestos durante uno o más años en el pasado y está bastante seguro de que debe impuestos, la mejor estrategia es presentarla lo antes posible. Presentar declaraciones de impuestos atrasados ​​puede ser complicado, pero comprenda que el IRS no desaparecerá simplemente porque no haya presentado sus declaraciones.

Dado que su empleador y su banco están obligados a presentar información al IRS en su nombre, prácticamente se garantiza que ya saben que usted no ha presentado la declaración. Si es así, lo mejor es que lo haga lo antes posible. Si puede, intente presentar sus impuestos atrasados ​​de forma gratuita para minimizar algunos de los costos financieros.