Reseña de Vinovest: plataforma de inversión en vinos de calidad con un mínimo de $1000

Vinovest

9

Clasificación del producto

9.0/10

Fortalezas

• Inversión mínima de $300 para whisky, inversión mínima de $1,000 para vino
• Oportunidades de futuro en el vino
• Propiedad del vino y del whisky, no “acciones”
• Almacenamiento seguro, asegurado y con clima controlado
• Puedes tomar posesión del vino o venderlo en cualquier momento. (tienes que dejar madurar el whisky antes de poder embotellarlo)

Debilidades

• Tarifa anual del 2,5 % (1,9 % en inversiones de $50 o más)
• Vender vino puede llevar algún tiempo (4 semanas)
• No se puede vender whisky durante 2 a 5 años después de la compra.

Más información

Cuando piensas en invertir, ¿qué te viene a la mente?

El mercado de valores. Bonos. Metales preciosos. Bienes raíces. Fondos mutuos . Lo de siempre.

Si te preguntara por inversiones “interesantes” , probablemente dirías algo como arte, criptomonedas, el negocio de tu amigo, una granja, etc.

Muy pocas personas dirían que “invierten” en vino o licores. Tengo amigos adinerados que aman el vino y cuando compran botellas caras de vino y whisky, nunca piensan en ellas como inversiones. Son para beberlas más adelante.

Pero el vino y el whisky, como el arte, tienen un historial bastante sólido en cuanto a rentabilidad, y son atractivos porque no se correlacionan con el mercado de valores. Las cosas que afectan el precio de una botella de vino o licor no tienen nada que ver con lo que afecta al mercado de valores. Por ejemplo, el clima tiene un mayor impacto en el precio de una botella de vino que las ganancias de la bodega que lo produce (obviamente). Los gustos de los consumidores tienen un mayor impacto… que puede verse afectado por las mismas cosas que afectan al mercado de valores, pero es una relación débil.

Pero existe una gran barrera de entrada para invertir en vino o whisky. Tienes que invertir mucho dinero si quieres comprar vinos o barriles de whisky para invertir, porque tienes que comprarlos, almacenarlos, controlar la temperatura, protegerlos, etc. Es difícil hacerlo por tu cuenta.

Pero así como AcreTrader ha facilitado la inversión en tierras de cultivo, ahora hay una empresa que le ayudará a invertir en vino y whisky.

Se llaman Vinovest .

¿Quién es Vinovest?

Vinovest fue fundada por Anthony Zhang y Brent Akamine, emprendedores tecnológicos en serie que han creado y vendido varias empresas antes que Vinovest. Una historia divertida: Zhang era estudiante de la USC cuando presentó su idea a Mark Cuban y Mark Burnett cuando hablaron en la USC ( mira su presentación , recuerda que esto ocurrió hace más de cinco años, cuando todavía estaba en la universidad). Finalmente, conseguiría una inversión de $100,000 por una participación del 5% en esa empresa, EnvoyNow. EnvoyNow era una startup de entrega de comida a pedido para universidades y fue adquirida por JoyRun en 2017.

Brent Akamine tiene experiencia como diseñador y ha dirigido el diseño en Blockfolio, Bytedance (la empresa matriz de TikTok) y otros. Hay menos información sobre él en Internet, pero también estudió en la USC.

Lo que llama la atención es que los dos cofundadores no tienen experiencia en vinos y licores; afortunadamente, han reunido un equipo con mucha experiencia en ese ámbito.

Éstos son sólo algunos de los asesores:

• Jane Lopes es una sommelier que ha trabajado en Eleven Madison Park en Nueva York, The Catbird Seat en Nashville, The Violet Hour en Chicago y Attica en Melbourne. Es Maestra Sommelier (una de las menos de 30 mujeres que lo han logrado).
• Dustin Wilson es un maestro sommelier y fue director de vinos en Eleven Madison Park.
• Jonathan Ross fue sumiller principal en Eleven Madison Park y director de bebidas de Rockpool Dining Group en Melbourne. También se encargó de la selección de vinos para Qantas Airlines y lanzó su propia marca de vinos, Micro Wines.
• DLynn Proctor es una ejecutiva de bodega que ocupa puestos en Penfolds Winery y Fantesca Estate Winery.
• Yannick Benjamin es el sumiller principal del University Club y sumiller avanzado de la Court of Master Commeliers.

Es una lista bastante impresionante de expertos en vino, que es lo que le gustaría ver en una plataforma que le ayude a invertir en vino.

¿Cómo funciona Vinovest?

Vinovest es bastante sencillo: usted decide si desea invertir en vino o whisky (o en ambos), responde algunas preguntas en un cuestionario de inicio y deposita fondos en su cuenta. Según sus respuestas y el tamaño de su depósito, el vino y el whisky se agregan automáticamente a su cartera.

Abrir una cuenta es bastante fácil y puedes hacerlo con tan solo 300 dólares para whisky y 1.000 dólares para vino. Si quieres invertir en vinos o whiskies en particular (o tienes alguna otra pregunta), puedes reservar una consulta gratuita con uno de los asesores de Vinovest antes de realizar el depósito. Calculan que una cartera de 5.000 dólares tendría entre 24 y 36 botellas individuales, cuyo precio oscila entre 208 y 139 dólares cada una.

Cuando compre vino y whisky, Vinovest los almacenará de forma segura en sus instalaciones aseguradas. Cobran una tarifa anual del 2,5 % que se reduce al 1,9 % cuando el valor de su cartera supera los 50 000 $. Esta tarifa es más alta de lo que esperaría para muchas otras inversiones alternativas, pero necesitan almacenar su vino y whisky en un lugar asegurado y con clima controlado. No tendrá estas preocupaciones si invierte en un fondo indexado, tierras agrícolas o cualquier otra cosa.

Si quieres tomar posesión de tu vino o whisky, puedes hacerlo. Te enviarán el vino en cualquier momento y podrás optar por embotellar tu whisky una vez que madure.

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¿Por qué debería utilizar Vinovest?

Puedes comprar tú mismo botellas de vino o barriles de whisky, pero Vinovest ofrece algunas ventajas:

Experiencia: Cuentan con asesores que son maestros sommeliers y expertos en whisky que han trabajado en el sector de la restauración, las bodegas y las destilerías. Seleccionan botellas y barricas en las que invertir basándose en lo que saben de la industria, no en sus preferencias o sesgos personales. Están acostumbrados a tratarla como un negocio y no como un delicioso producto de consumo.

Almacenamiento y seguridad: Almacenar vino y whisky en sus instalaciones tiene su valor (en realidad, utilizan proveedores de almacenamiento globales que actualmente almacenan más de 20 mil millones de dólares en vino) porque se construirán para proteger el vino y el whisky. ¿Cuál es la humedad relativa ideal para almacenar vino? 60 %. ¿Tienen una forma de almacenarlo a la temperatura y humedad ideales? Podrían comprar una forma de almacenar vino, pero ¿están dispuestos a hacer esta inversión?

Y el whisky viene en barriles de 53 galones, que son enormes. Para almacenarlos se necesitaría un almacén entero.

Seguro: Vinovest también asegura las botellas y los barriles de sus instalaciones. El seguro de colección no es barato y puede valer la pena si invirtió cien mil dólares en vino o whisky, pero no si solo invierte unos pocos cientos de dólares.

Economías de escala: como Vinovest compra muchas botellas, es probable que obtengan ahorros en comparación con lo que obtendrían comprándolo a un minorista. Otro aspecto positivo es que a veces almacenan el vino en el lugar donde lo compran, evitando así el IVA (impuesto al valor agregado).

Oportunidades en primeur: “En primeur” es cuando se compra vino que todavía está en barrica (futuros de vino, en esencia) y solo está disponible para expertos del sector. Es una parte limitada de su oferta, ¡pero vale la pena mencionarla!

Todo esto lo puedes hacer tú mismo, y mucha gente lo hace. Pero si quisiera invertir en vino o whisky, no podría porque no tengo la experiencia ni el almacenamiento (y el autocontrol para no beber el vino si es tan bueno).

Alternativas a Vinovest

Vinovest no es la única plataforma de inversión especializada en vinos y licores. Otra empresa que ofrece un servicio similar es Vint . En lugar de botellas individuales, Vint te permite comprar acciones de colecciones. Estas colecciones suelen tener un valor de entre decenas y cientos de miles de dólares y se dividen en acciones de 100 dólares cada una.

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Podrías invertir en bodegas

Digamos que eres optimista con respecto al vino pero no quieres comprar botellas individuales: puedes comprar empresas que cotizan en bolsa y que se dedican al negocio del vino. Las personas que son optimistas con respecto al oro comprarán empresas que extraigan el oro, en lugar de comprar lingotes de oro en sí. Si eres optimista con respecto al petróleo, podrías comprar acciones de perforadoras, refinerías, oleoductos, etc.

Pero esto es como invertir en el negocio del vino, en lugar de invertir en el vino en sí. Para ello, se pueden comprar acciones de empresas como Constellation Brands (STZ), que poseen algunas etiquetas de vino emblemáticas que probablemente tengas en tu estantería de vinos.

Constellation Brands es propietaria de Kim Crawford (a mi esposa le encanta su Sauvignon Blanc como bebida diaria en su porche… aunque no lo bebe a diario y no tenemos porche), Robert Mondavi, Ravage, Nobilo y más.

Lo complicado es que esas empresas también son muy grandes. Constellation también es propietaria de Corona, Modelo, Svedka Vodka, High West Whiskey, etc.

Ya te haces una idea: estás comprando un negocio y no solo vino. Además, no sé si compraría botellas de Sauvignon Blanc de Kim Crawford como inversión.

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¿Deberías invertir en vino?

¿Sabías que desde hace tiempo existen índices de precios del vino?

Por ejemplo, el índice de vinos finos Liv-ex 100 (LIVX100) se creó en el otoño de 2003 y se retrotrajo a 1988, lo que muestra unos rendimientos impresionantes para los vinos. Liv-ex significa London International Vintners Exchange. Sin embargo, el LIVX100 es limitado, ya que solo incluye Burdeos, pero aun así es valioso verlo:

Vinovest también tiene un índice, el Vinovest 100 Index, que incluye los precios del vino de una variedad de regiones, como Burdeos, Borgoña, Champaña, Ródano, Toscana, etc. Considero que estos números son menos importantes por sí mismos, sino por lo que representan: Vinovest está muy al tanto de las tendencias y el conocimiento sobre inversión en vinos. Elaboran un informe trimestral que muestra su experiencia y puede ayudar a que la suya crezca. Recomiendo leerlos.

Depende de usted si invertir en vino es una buena idea.

Como inversión, ofrece rentabilidad y no es tan volátil a diario porque los precios no cambian tan rápidamente. No existe una bolsa en la que la gente compre y venda botellas cada minuto, como ocurre en el mercado de valores. Al igual que ocurre con la inversión inmobiliaria, puede haber grandes oscilaciones, pero el ritmo nunca es tan frenético, lo que es un cambio agradable.

Al igual que muchas otras inversiones alternativas, creo que ofrece un cambio con respecto al mercado de valores. Cuando se observa el mercado de valores y los valores CAPE extremadamente altos , es fácil decir “Está bien, tal vez tengo suficiente en el mercado de valores y es hora de buscar otras cosas”.

Si esto te describe, creo que vale la pena echarle un vistazo.

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