Revisión de Ziggma: ¿El mejor rastreador de cartera para su dinero?

Ziggma

8.5

Clasificación del producto

8,5/10

Fortalezas

• Muchas herramientas gratuitas de investigación y seguimiento
• Simulador de cartera y backtesting
• Enlaces a la mayoría de las cuentas de corretaje
• Muchos datos fundamentales
• Lista de las 50 principales acciones y carteras modelo

Debilidades

• No se puede comerciar directamente dentro de la plataforma
• No ofrece selección de acciones ni orientación personalizada.
• Es posible que otros filtros de acciones tengan más filtros

Más información

Si prefiere acciones individuales y ETF para operar a corto o largo plazo, herramientas de investigación de inversiones como Ziggma pueden ayudarlo a encontrar las mejores acciones para su cartera.

Ziggma ofrece una investigación exhaustiva a través de un analizador de acciones gratuito y un rastreador de carteras. La plataforma también cuenta con varias herramientas premium, incluidas calificaciones de acciones propias, un simulador de carteras y pruebas retrospectivas.

Nuestra revisión de Ziggma prueba las diversas características de esta herramienta de análisis de acciones para que pueda decidir si merece un lugar en su kit de herramientas de inversión.

¿Qué es Ziggma?

Ziggma es una herramienta de investigación de acciones y ETF multifacética con más de 20.000 usuarios y mil millones de dólares en cuentas vinculadas.

Los inversores ocasionales apreciarán las herramientas gratuitas de seguimiento de cartera y selección de acciones, que pueden proporcionar más detalles que una búsqueda básica en línea, por no mencionar la mayoría de los corredores en línea . La membresía gratuita también ofrece la puntuación exclusiva Ziggma para acciones, puntuaciones climáticas y un rastreador de dividendos.

Si bien este servicio no ofrece selecciones mensuales de acciones como un boletín de inversiones , una membresía paga ($9,90/mes o $89/año, después de una prueba gratuita de 7 días) incluye la lista de las 50 principales acciones, un gurú y carteras modelo de las que puede extraer ideas de inversión. También hay un simulador de cartera práctico y pruebas retrospectivas para probar diferentes estrategias.

Cómo utilizar Ziggma

La plataforma de investigación de Ziggma es fácil de usar y proporciona datos técnicos y fundamentales detallados. Puede vincular sus cuentas de inversión mediante Plaid para ver su saldo diario, su rendimiento histórico y las puntuaciones de sus inversiones actuales.

Puede crear una cartera virtual si no desea vincular sus cuentas o prefiere operar en papel. Hay varias pestañas y menús desplegables para acceder a las distintas herramientas de investigación que destacamos a continuación.

Buscador de acciones Ziggma

Todos los usuarios pueden utilizar el filtro de acciones en profundidad para filtrar una amplia lista de acciones y ETF. Hay varios filtros personalizables que puede utilizar para limitar los resultados de la búsqueda. También es posible utilizar filtros prediseñados y guardar filtros personalizados.

Los filtros de selección incluyen lo siguiente:

• Índice
• Sector
• Industria
• Puntuación de Ziggma
• Valoración (9 métricas)
• Crecimiento (8 métricas)
• Rentabilidad (5 métricas)
• Posición financiera (5 métricas)
• Clima/Técnico (8 métricas)

Los miembros Premium también pueden ordenar los resultados mediante la puntuación general para una categoría específica, como crecimiento o valoración.

Hay una barra deslizante para elegir los criterios mínimos y máximos para los distintos indicadores de crecimiento, rentabilidad, valoración, posición financiera y técnicos. Todos los valores que pasan la prueba aparecen en una lista a continuación.

Otros filtros de acciones proporcionan más filtros, pero este es lo suficientemente detallado para satisfacer a la mayoría de los traders.

Seguimiento de cartera

El rastreador de cartera facilita el seguimiento del rendimiento y los indicadores clave de rendimiento (KPI) de sus tenencias. Además, es posible vincular varias cuentas de corretaje para ver el rendimiento de sus activos y la ponderación de la cartera en un solo lugar.

También puede ver puntuaciones detalladas para estos factores:

• Diversificación
• Riesgo
• Fundamental
• Técnico
• Dividendos
• Clima

Ziggma profundiza mucho más que una aplicación de inversión gratuita básica como Robinhood, M1 Finance o Public, que facilitan la inversión pero son limitadas cuando se trata de investigación y monitoreo de cuentas.

Los inversores que prefieren los datos fundamentales a los técnicos encontrarán atractiva esta plataforma. Los inversores que pagan dividendos apreciarán los gráficos coloridos, que facilitan la proyección del rendimiento de dividendos de su cartera y el seguimiento de los pagos recientes.

Analizador de cartera

Además de realizar un seguimiento del rendimiento de sus inversiones, Ziggma puede ayudarle a evaluar la asignación de activos y el riesgo de su cartera. No recibirá información personalizada como con otros analizadores, pero podrá inspeccionar su cartera desde distintos puntos de vista.

La plataforma ofrece observaciones y puedes pasar el ratón sobre un triángulo amarillo para ver la posible advertencia. Por ejemplo, Ziggma te permitirá saber a qué sectores no está expuesta tu cartera.

Los miembros Premium pueden programar alertas inteligentes para situaciones como:

• Una sola posición excede un porcentaje específico de la asignación de su cartera
• Desviación de la cartera de un sector o clase de activo
• Una acción se negocia a un precio específico
• La relación precio-beneficio o el rendimiento de dividendos de un activo cambian

Métricas fundamentales

Puede evaluar rápidamente la salud financiera de una empresa utilizando los KPI fundamentales. Estas lecturas pueden ayudarlo a determinar cómo se relaciona el precio de la acción con la relación precio-beneficio y las métricas de rentabilidad.

Análisis técnico

Los indicadores técnicos iniciales le permiten ver rápidamente el desempeño reciente del precio, la lectura del RSI y el MACD. Estas métricas pueden ayudarlo a decidir si la acción está sobrecomprada, sobrevendida o es neutral en el mercado y si podría estar en una tendencia alcista o bajista.

También puede utilizar gráficos de acciones interactivos para realizar un análisis técnico en profundidad al inspeccionar una sola acción.

Puntuación climática

Ziggma pone un énfasis notable en el impacto medioambiental de una empresa. Puede ver la puntuación actual y la tendencia de emisiones de tres años para su cartera y acciones individuales.

Análisis de stock

Puede analizar en profundidad cualquier acción o ETF que cotice en bolsa para ver su rendimiento histórico y sus indicadores clave de rendimiento. La mayoría de las acciones tienen una puntuación Ziggma que puede resumir rápidamente cómo se comparan con sus pares, pero también puede ver los datos subyacentes.

También hay un gráfico de precios interactivo desarrollado por TradingView, por lo que puede agregar indicadores si le gusta leer gráficos de acciones .

Análisis en profundidad

La herramienta de análisis de Ziggma le permite investigar estadísticas en profundidad para estas categorías:

• Descripción general: fortalezas y debilidades de la empresa y gráficos financieros
• Análisis: Métricas de Ziggma Score de crecimiento, valoración, rentabilidad y liquidez del balance
• Valoración: Métricas del balance, como el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo.
• Propiedad: Transacciones de compra y venta con información privilegiada
• Clima: puntaje climático, intensidad de carbono y comparación con pares

Noticias de inversión

Ziggma también agrega enlaces a artículos de noticias sobre los activos que estás investigando. Es una herramienta útil, pero no es tan sólida como otras herramientas de análisis. Además, no recibes acceso a los informes de los analistas.

Puntuación de Ziggma

Varias herramientas de investigación de acciones cuentan con una puntuación exclusiva para calificar el potencial de inversión actual de una acción. La puntuación de acciones de Ziggma utiliza métricas de nivel institucional en estas categorías para generar una calificación:

• Crecimiento
• Rentabilidad
• Valuación
• Salud financiera

Una puntuación más cercana a 100 indica una acción más saludable.

Simulador de cartera

Antes de comprar acciones, puede ver cómo la operación cambiará la composición de su cartera. La comparación rápida le permite ver su exposición a la posición y al sector más importantes. También puede estimar el rendimiento y otros datos financieros.

Prueba retrospectiva de cartera

Puede evaluar el rendimiento de su cartera virtual durante un período específico utilizando la función de prueba retrospectiva de cartera de Ziggma. No predecirá el rendimiento futuro, pero puede ver cómo le habría ido a una estrategia si la hubiera aplicado antes o durante una situación de mercado específica.

Ideas de inversión

Como se mencionó, Ziggma no ofrece selecciones de acciones como un boletín de acciones , pero los miembros premium pueden acceder a carteras modelo y carteras de gurús para encontrar muchas ideas de inversión a un precio asequible.

Lista de las 50 principales acciones

La lista de las 50 principales acciones de Ziggma clasifica diariamente cinco acciones de las diez industrias de más rápido crecimiento. Esta herramienta puede ser un complemento que le ahorre tiempo al filtro de acciones cuando busque las mejores acciones para comprar ahora.

Carteras modelo

Ziggma cuenta con varias carteras temáticas que siguen acciones y fondos para una estrategia específica. Algunas de ellas son:

• Cartera de Impacto Climático 60/40
• Los mejores REIT de su clase
• Crecimiento con márgenes altos
• Alto rendimiento sostenible
• Balance Ultra Rentable y Fortaleza

También puede utilizar el buscador de acciones para encontrar empresas dentro de una cartera para investigar más a fondo.

Carteras de gurús

También puede realizar un seguimiento del rendimiento y crear una cartera basada en fondos de cobertura populares, como:

• Berkshire Hathaway (Warren Buffett)
• Bridgewater ( Ray Dalio )
• Luz verde (David Einhorn)
• Plaza Pershing (Bill Ackman)
• Trián (Nelson Peltz)

Tablero grande

La función Big Board muestra las 10 acciones con mejor y peor desempeño por índice y sector. Esta función está disponible para todos los miembros y es una alternativa práctica a los mapas de calor que utilizan algunos evaluadores.

¿Cuánto cuesta Ziggma?

La mayoría de las funciones de Ziggma son gratuitas, pero se requiere una suscripción paga para acceder a todos los indicadores y herramientas de análisis de cartera. Además, la lista de las 50 principales acciones y las carteras predefinidas son exclusivas para miembros premium.

Ziggma libre

El plan gratuito es suficiente si desea un evaluador y un rastreador de inversiones y no necesita todos los datos adicionales ni las carteras modelo.

Todos los usuarios pueden acceder a estas funciones:

• Rastreador de cartera
• Buscador de acciones y ETF
• Puntuaciones bursátiles
• Puntuaciones climáticas
• Datos financieros
• Tablero grande
• Noticias del mercado

Ziggma Premium

Una suscripción paga cuesta $9,90 al mes o $89 si se factura anualmente ($7,42 al mes). Puedes disfrutar de una prueba gratuita de siete días antes de pagar por el servicio.

Las características Premium incluyen:

• Acceso completo a Ziggma Score
• Lista de las 50 principales acciones
• Carteras modelo
• Carteras de gurús
• Simulador de cartera
• Prueba retrospectiva
• Alertas inteligentes
• Guardar pantallas de búsqueda

Pros y contras de Ziggma

Si no está satisfecho con las herramientas de investigación que ofrece su cuenta de corretaje en línea, Ziggma ofrece muchas herramientas gratuitas útiles. Aquí está mi lista de ventajas y desventajas de Ziggma.

Ventajas

• Muchas herramientas gratuitas de investigación y seguimiento
• Simulador de cartera y backtesting
• Enlaces a la mayoría de las cuentas de corretaje
• Muchos datos fundamentales
• Lista de las 50 principales acciones y carteras modelo

Contras

• No se puede comerciar directamente dentro de la plataforma
• No ofrece selección de acciones ni orientación personalizada.
• Es posible que otros filtros de acciones tengan más filtros

Alternativas a Ziggma

Antes de registrarse en Ziggma, no está de más echar un vistazo a la competencia. Las siguientes plataformas de investigación de acciones también pueden resultar eficaces para encontrar ideas de inversión y supervisar el rendimiento de su cartera.

Estrella de la mañana

Morningstar es uno de los sitios más antiguos para analizar acciones y fondos. Es más conocido por su clasificación de estrellas, que es algo que se puede ver de forma gratuita en el caso de los fondos (hay que actualizar la clasificación en el caso de las acciones). Ofrecen una gran cantidad de análisis y su servicio es uno de los más respetados de la industria.

Ofrecen una prueba gratuita de 7 días del servicio Morningstar Investor para que puedas ver si funciona bien para ti (nuestra revisión de Morningstar Investor también entra en mayor detalle).

Obtenga más información sobre Morningstar Investor

Stock Rover

Stock Rover es uno de los mejores buscadores de acciones, ya que cubre la mayoría de las acciones y ETF con un análisis fundamental exhaustivo. Su plan gratuito es bueno para buscadores básicos, y varios planes pagos diferentes desbloquean varias herramientas de investigación y carteras modelo. Para obtener más detalles, lea nuestra reseña de Stock Rover .

Obtenga más información sobre Stock Rover

Buscando Alfa

Considere Seeking Alpha si prefiere leer comentarios de analistas, ya que la mayoría de las acciones y fondos tienen artículos alcistas y bajistas. También puede acceder a datos técnicos y fundamentales similares durante el proceso de investigación. La calificación de Seeking Alpha es similar al sistema de calificación Ziggma Score para calificaciones propias similares a las que aplican las instituciones de inversión a las acciones.

Seeking Alpha también cuenta con un potente rastreador de acciones de cartera y un filtro de acciones. Sin embargo, la versión gratuita es algo limitada y solo es útil si planea investigar un par de acciones mensuales. Para obtener más información, consulte nuestra revisión completa de Seeking Alpha .

Obtenga más información sobre Seeking Alpha

Rangos de propinas

Si bien Ziggma proporciona una gran cantidad de datos, TipRanks ofrece más y es más adecuado para los operadores y aquellos que dependen del análisis técnico. Puede seguir las acciones y recibir actualizaciones cuando las empresas de investigación ajusten sus calificaciones de compra, venta o retención.

Lamentablemente, no hay un plan gratuito, aunque sí hay dos planes pagos. El plan Premium básico cuesta $30 por mes, lo cual es caro, pero puedes acceder a más opiniones de expertos y métricas de datos. Obtén más información en nuestra reseña de TipRanks .

Obtenga más información sobre TipRanks

¿Deberían los inversores utilizar Ziggma?

Ziggma ofrece uno de los mejores filtros de acciones gratuitos y sus herramientas de investigación también son valiosas si su bróker en línea no ofrece métricas técnicas y fundamentales detalladas. Este servicio también es útil si tiene varias cuentas de inversión y desea realizar un seguimiento de su rendimiento general y asignación de activos fácilmente.

Vale la pena actualizar al plan pago si desea profundizar en los factores de Ziggma Score, acceder a la lista de las 50 principales acciones y a las carteras modelo, o guardar las pantallas de acciones. El plan premium también es necesario para el simulador de cartera y las pruebas retrospectivas.

Este servicio no es el más adecuado si le gusta leer informes de analistas para conocer puntos de vista alcistas y bajistas, ya que Ziggma solo presenta los datos de investigación. Dicho esto, puede obtener información sobre las fortalezas y debilidades de las empresas, y el puntaje Ziggma puede ayudarlo a decidir si una acción o ETF tiene una tendencia en la dirección correcta.