¿Necesita presentar una declaración de impuestos?

Presentar declaraciones de impuestos no es una actividad agradable para la mayoría de las personas, y cuando cuesta entre $263 y $368 obtener una preparación de impuestos profesional , no es de extrañar que a pocas personas les guste hacerlo.

Y si bien existen algunas situaciones que le permiten omitir la presentación de una declaración, generalmente es una buena idea presentarla incluso si no es necesario. Casi todas las personas que obtuvieron ingresos tendrán una obligación tributaria o deberán presentar una declaración de impuestos.

Además, presentar una declaración le permitirá recibir cualquier beneficio gubernamental para el cual pueda calificar.

Debe presentar su declaración de impuestos federales antes de la fecha límite del 15 de abril para evitar multas si le debe dinero al IRS o para recibir su reembolso de impuestos antes.

Cuando la declaración de impuestos es opcional

Hay algunos casos en los que no es necesario presentar una declaración de impuestos.

Algunos ejemplos incluyen:

• Ganar menos que la deducción estándar (y no se le debe un reembolso, o no le interesa recibir su reembolso)
• No obtuvo ingresos por cuenta propia
• No tenga ninguna obligación tributaria
• Solo obtenga beneficios del Seguro Social no sujetos a impuestos
• Un niño dependiente tiene un ingreso no ganado inferior a $1,100 (y no se le debe un reembolso)

Es agradable no tener que presentar la declaración de la renta, lo que puede ser tan agradable como hacerse un empaste. Sin embargo, puede que valga la pena invertir tiempo si puede obtener un reembolso de impuestos.

También puede calificar para créditos fiscales adicionales que solo puede recibir si presenta su declaración de impuestos. Aquí le mostramos cómo presentar su declaración de impuestos de forma gratuita .

¿Cuándo debo presentar una declaración de impuestos?

La mayoría de los estadounidenses que trabajan deberán presentar una declaración de impuestos para recibir beneficios gubernamentales y declarar con precisión los ingresos imponibles. A continuación, se indican las situaciones en las que es necesario presentar una declaración de impuestos.

Si le corresponde un reembolso de impuestos

Toda persona que tenga derecho a recibir un reembolso de impuestos debe presentar una declaración de impuestos, incluso si no está legalmente obligado a hacerlo. El IRS y las agencias tributarias de su estado no le darán un reembolso a menos que lo solicite.

Por ejemplo, el adolescente que trabaja a tiempo parcial debe presentar una declaración para recuperar el monto de su retiro federal. Los adolescentes y adultos no recuperarán sus retenciones de impuestos sobre la nómina de FICA o Medicare.

Al preparar su declaración de impuestos, se calcula el monto de su reembolso. Puede verificar el estado de su reembolso de impuestos después de que el IRS acepte su declaración de impuestos.

Gane más que la deducción estándar

Incluso si no tiene una obligación tributaria y recibirá un reembolso de impuestos, deberá presentar sus impuestos si gana más que la deducción estándar .

A continuación se muestran los montos de deducción estándar para sus impuestos de 2022 que presente en 2023:

• Individual: $12,950
• Casado, declaración conjunta: $25,900
• Casado, declarando por separado: $12,950
• Jefe de familia: $19,400

Es casi imposible pagar la cantidad exacta de impuestos que debe durante el año. Si ganó más que la deducción estándar, debe presentar una declaración para asegurarse de que no tenga una obligación tributaria o de que merezca un reembolso.

Presentar su declaración de impuestos federales antes de la fecha límite le garantiza que no tendrá que pagar multas ni intereses si debe dinero.

Los postergadores tienen hasta tres años para presentar una declaración y recibir un reembolso sin penalización.

Si le debe dinero al IRS, debe presentar y pagar sus impuestos antes de la fecha límite para presentarlos a nivel federal. La multa impositiva es del 5 % de la factura impositiva impaga cada mes, con una multa máxima del 25 %.

Gane ingresos por cuenta propia

Los trabajadores autónomos y los trabajadores por cuenta propia que perciben ingresos declarados en un formulario 1099 en lugar de un formulario W-2 deben presentar sus impuestos. También es necesario presentar ingresos por cuenta propia no declarados sujetos a impuestos de al menos $400.

Puede informar cualquier pago de impuestos estimados y deducciones relacionadas con el trabajo para reducir su obligación tributaria restante.

La presentación también calcula sus futuros beneficios del Seguro Social.

Gane beneficios por desempleo

Los beneficios por desempleo están sujetos al impuesto sobre la renta. Los beneficios estatales y federales se declaran en el formulario 1099-G del IRS. Si no se retiene el impuesto sobre la renta por adelantado, es posible que deba pagarse al momento de la declaración de impuestos.

Obtenga ingresos de jubilación sujetos a impuestos

Las distribuciones tradicionales de IRA y 401(k) crecen con impuestos diferidos y la factura de impuestos vence durante la jubilación.

Informar las distribuciones de su plan de jubilación también garantiza que cumpla con las distribuciones mínimas requeridas (RMD) mínimas para el año fiscal.

Es importante tener en cuenta que un beneficio de la Ley CARES que se pasa por alto es que las RMD están exentas para el año 2020.

Los beneficios de la Seguridad Social también pueden estar sujetos a impuestos. Es más probable que esto suceda en el caso de los beneficiarios menores de 65 años, ya que la deducción estándar es menor.

Las personas que reciben al menos $25,000 ($32,000 para quienes presentan declaraciones conjuntas) pueden tener que pagar impuestos sobre los beneficios. El uso de software de impuestos en línea puede ser la forma más fácil de determinar si sus beneficios están sujetos a impuestos.

Calificar para créditos fiscales

Los créditos fiscales como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) y el Crédito Tributario por Hijos requieren una declaración de impuestos para calcular el monto del crédito.

También puede reclamar deducciones fiscales para reducir sus ingresos imponibles.

Recibe un crédito fiscal por cobertura de salud

Si compra un seguro de salud a través del Mercado de Atención Médica.gov o de un intercambio estatal, recibirá un documento fiscal de fin de año (formulario 1095-A del IRS).

El formulario 1095-A informa los detalles de su cobertura y cualquier pago anticipado del crédito fiscal para la prima. Deberá informar esta información para asegurarse de que el crédito anual coincida con su ingreso tributable.

El IRS puede aumentar el monto de su reembolso si tiene derecho a un crédito mayor. También es posible que tenga que reembolsar un crédito parcial si sus ingresos reales son mayores que sus ingresos estimados.

Vender inversiones

Toda inversión en acciones o venta de criptomonedas es un hecho imponible. Su corredor de bolsa en línea le proporcionará un formulario 1099-B para informar la transacción más cualquier ingreso por dividendos sujeto a impuestos.

¿Quiere calificar para un préstamo?

Los bancos pueden solicitar sus declaraciones de impuestos más recientes para verificar sus ingresos cuando solicite una nueva hipoteca, una refinanciación de hipoteca o un préstamo personal .

Los padres también deben presentar una declaración de impuestos para ayudar a sus estudiantes universitarios a completar la FAFSA para recibir ayuda financiera estudiantil.

Debe impuestos especiales

Dependiendo de su situación fiscal, se pueden deber impuestos menos comunes:

• Impuesto mínimo alternativo
• Recuperación de impuestos
• Impuestos sobre los empleados domésticos
• Impuestos de la Seguridad Social y Medicare sobre propinas no declaradas
• Recibió distribuciones de una cuenta de ahorros para la salud o cuentas de ahorros médicos similares

Resumen

Lo mejor para la mayoría de las personas que obtienen ingresos imponibles es presentar su declaración de impuestos. Si retiene impuestos durante el año, la presentación le permite ver si califica para un reembolso de impuestos o créditos fiscales. También tiene la tranquilidad de saber que no le debe dinero al IRS.

Si descubre que necesita presentar una declaración de impuestos y se acerca la fecha límite, aquí le mostramos cómo solicitar una prórroga de impuestos . Aún debe pagar su obligación tributaria antes de la fecha límite de abril, pero puede presentar la declaración en octubre.