Las mejores aplicaciones para operar con acciones de centavo: operaciones gratuitas, bonificaciones de bienvenida y más

Los inversores están fascinados por las acciones de bajo precio. Las acciones de bajo precio permiten comprar grandes cantidades y potencialmente obtener ganancias enormes si el precio de las acciones sube.

Pero si desea invertir en acciones de centavos, debe saber que no todos los corredores permiten esta práctica. Para ayudarlo en su búsqueda, hemos compilado una lista de las que creemos que son las seis mejores aplicaciones para operar con acciones de centavos disponibles en este momento. Pero primero, echemos un vistazo más de cerca a lo que hace que una acción sea una “acción de centavos”.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es una acción de centavo?
1. 1. Charles Schwab: Mejor en general
2. 2. Fidelity: la mejor opción para invertir en fondos
3. 3. E*TRADE: El mejor bono de bienvenida
4. 4. TradeStation: la mejor opción para criptomonedas
5. 5. Robinhood: la mejor opción para operar desde cualquier lugar
2. ¿Son riesgosas las acciones de centavo?
3. ¿Es posible ganar dinero invirtiendo en Penny Stocks?
4. Reflexiones finales

¿Qué es una acción de centavo?

Las acciones que se cotizan a menos de 5 dólares por acción suelen denominarse acciones de centavo. En otras palabras, el término no solo se refiere a acciones que se cotizan a, digamos, 0,57 o 0,23 dólares.

El umbral de 5 dólares es algo arbitrario, pero cuando una acción cotiza por debajo de ese nivel, se considera de naturaleza especulativa, ya que el precio bajo es indicativo de una empresa que es nueva, está a punto de quebrar o no tiene ganancias y pocas perspectivas de generarlas en el futuro cercano.

Muchas de estas acciones se negocian “fuera de bolsa”, un término para describir valores que no se negocian en las principales bolsas de valores, como la Bolsa de Valores de Nueva York o el NASDAQ.

Aunque algunas acciones de centavo se negocian en las principales bolsas, corren un alto riesgo de ser excluidas de la bolsa si no cumplen con sus requisitos mínimos.

Ahora que entiendes cómo funcionan, estos son los mejores lugares para comprar acciones de centavo.

Corretaje	Promoción de bonificación	Enlace
	hasta $5,000	Más información
	hasta 40 acciones fraccionarias de Brokerage+ hasta $3,000 de Cash Management	Más información
	Hasta 15 acciones gratis	Más información
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1. Charles Schwab : Mejor en general

Lo que nos gusta: Operaciones con acciones de centavo sin comisiones (excepto acciones OTC).

Charles Schwab es la firma de corretaje minorista más grande del mundo y ofrece una combinación de algunas de las mejores herramientas de inversión y servicio al cliente de la industria. Como la mayoría de las firmas de corretaje actuales, ofrecen operaciones sin comisiones en acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF) . También ofrecen una gran selección de fondos mutuos sin comisiones y opciones de cartera administrada.

Esto es especialmente cierto después de que Charles Schwab adquiriera TD Ameritrade e integrara la plataforma Thinkorswim Desktop en su oferta. Thinkorswim es generalmente reconocida como una de las mejores de la industria.

Los inversores en acciones de centavo deben saber que Charles Schwab cobra una comisión sobre las acciones extrabursátiles (OTC).

Características de Charles Schwab:

• Sin monto mínimo de inversión inicial
• Cuentas de inversión imponibles conjuntas e individuales; fideicomisos; IRA tradicionales, Roth, de reinversión, SIMPLE y SEP
• Se permiten acciones de centavo con una cuenta Schwab One
• También están disponibles bonos, ETF, fondos mutuos, opciones y futuros.
• Opciones de cartera gestionada
• $6,95 por operación para acciones OTC; operaciones sin comisiones en acciones y ETF
• $0 comisiones más $0,65 por contrato de opciones
• Más de 4000 fondos mutuos sin comisiones
• Soporte telefónico y chat en vivo las 24 horas, los 7 días de la semana; 360 sucursales

Ventajas de Charles Schwab:

• Sin comisiones por operaciones en la mayoría de las inversiones, incluidas las acciones de centavo que cotizan en las principales bolsas
• Amplia gama de herramientas para inversores, recursos de investigación y educación para inversores.
• El servicio de atención al cliente líder en la industria está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana, además de más de 300 sucursales locales si prefiere el contacto cara a cara.

Desventajas de Charles Schwab:

• Tarifa adicional de $6,95 por operaciones con acciones OTC

Obtenga más información sobre Charles Schwab

2. Fidelity : la mejor opción para invertir en fondos

Lo que nos gusta: Operaciones sin comisiones, incluso en acciones OTC.

Fidelity es otra firma de corretaje de inversiones amplia y bien diversificada. Opera de manera muy similar a Schwab y ofrece básicamente los mismos servicios, entre los que se incluyen operaciones sin comisiones en acciones y ETF. Por lo demás, Fidelity ofrece prácticamente todos los demás tipos de inversiones disponibles. Además, también ofrece varias opciones de cartera gestionada.

Para realizar operaciones con acciones de centavos, deberá habilitar específicamente la negociación de acciones de centavos en su cuenta. Es un proceso único en línea que se utiliza para confirmar que comprende los riesgos que implica este tipo único de inversión. Fidelity también requiere operar solo con efectivo liquidado. Por ese motivo, deberá esperar de cuatro a seis días hábiles para procesar las posiciones vendidas.

Características de Fidelity:

• Sin monto mínimo de inversión inicial
• Cuentas de inversión individuales sujetas a impuestos; IRA tradicionales, Roth y de reinversión
• Solo se pueden realizar transacciones de acciones de centavo con efectivo liquidado (sin operaciones de margen)
• También están disponibles acciones individuales, bonos, ETF, fondos mutuos, futuros y carteras administradas.
• No hay precios especiales para las acciones OTC
• Operaciones sin comisiones en acciones y ETF
• $0 comisiones más $0,65 por contrato de opciones
• Más de 3.000 fondos mutuos sin comisiones
• Asistencia telefónica 24 horas al día, 7 días a la semana; 140 sucursales en todo el país

Ventajas de Fidelity:

• Sin comisiones de negociación en la mayoría de las inversiones, incluidas las acciones OTC.
• Posiblemente la mayor selección de ETF de bajas comisiones en la industria del corretaje.
• Amplia gama de herramientas para inversores, recursos de investigación y educación para inversores.
• Active Trader Pro es una de las mejores plataformas comerciales de la industria.
• El servicio de atención al cliente está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana e incluye más de 140 sucursales locales.

Desventajas de Fidelity:

• Solo se pueden negociar acciones de centavo con efectivo liquidado (requisito estándar de la industria).

Obtenga más información sobre Fidelity

3. E*TRADE: El mejor bono de bienvenida

Lo que nos gusta: Herramientas y recursos de inversión líderes en la industria, además del bono de nueva cuenta.

E*TRADE, que ahora es una subsidiaria de Morgan Stanley, es una plataforma de corretaje popular entre los inversores autónomos. El corredor es famoso por tener algunas de las mejores herramientas de negociación de la industria y ofrece inversiones en casi todas las clases de activos. Actualmente, ofrecen un bono de hasta $3500 cuando abres una cuenta nueva.

Los inversores en acciones de centavo deben tener en cuenta que E*TRADE cobra una comisión por las acciones OTC, pero la tarifa se reduce en $2 por operación si realiza 30 operaciones por mes.

Características de E*TRADE:

• Sin monto mínimo de inversión inicial
• Cuentas de inversión imponibles conjuntas e individuales; fideicomisos; IRA tradicionales, Roth, de reinversión y SEP.
• Comisiones más altas sobre acciones OTC
• También están disponibles acciones individuales, bonos, ETF, fondos mutuos, divisas, opciones y futuros.
• E*Trade tiene su propio asesor robótico
• $6,95 por transacción para acciones OTC, o $4,95 por transacción con al menos 30 transacciones por mes
• Cero comisiones en acciones cotizadas y ETF
• $0 comisiones, más $0,65 por contrato de opciones
• Más de 4000 fondos mutuos sin cargo, de lo contrario, $19,99 por operación
• Atención al cliente las 24 horas, los 7 días de la semana por teléfono, correo electrónico y chat en vivo

Ventajas de E*TRADE:

• Ofrece algunas de las mejores herramientas y recursos comerciales de la industria.
• Operaciones sin comisiones en acciones y ETF, aunque existen tarifas para acciones OTC.

Desventajas de E*TRADE:

• Cobra una tarifa de hasta $6,95 por transacción de acciones OTC

Obtenga más información sobre E*TRADE

4. TradeStation : la mejor opción para criptomonedas

Lo que nos gusta: La capacidad de negociar criptomonedas y acciones de centavo en la misma plataforma.

TradeStation es una de las mejores plataformas de trading de la industria. Esto se debe a que es un bróker que atiende a traders profesionales e institucionales. Por ese motivo, es una mejor opción para inversores más avanzados, en lugar de principiantes o incluso inversores de nivel intermedio. Si negocia acciones de centavo, es posible que también le interese el trading de criptomonedas . Si es así, puede invertir en ambas clases de activos en la misma plataforma. Las criptomonedas y pares de criptomonedas disponibles incluyen Bitcoin, Litecoin, Ethereum, USDC y Bitcoin Cash. Incluso puede ganar hasta un 6 % de interés en criptoactivos elegibles. Obtenga más información en nuestra reseña de TradeStation .

Características de TradeStation:

• Sin monto mínimo de inversión inicial
• Cuentas de corretaje imponibles individuales y conjuntas; IRA tradicionales, Roth, SIMPLE y SEP disponibles
• También disponibles acciones, bonos, ETF, fondos mutuos, opciones, futuros y criptomonedas.
• Operaciones sin comisiones en acciones, ETF y opciones (más $0,60 por contrato)
• $14,95 para operaciones con fondos mutuos
• Teléfono y chat en vivo disponibles de lunes a jueves, de 7:30 a. m. a 6:30 p. m., viernes, de 7:30 a. m. a 5:00 p. m., todos los horarios del este.

Ventajas de TradeStation:

• Operaciones sin comisiones en acciones de centavo.
• Participe en una comunidad de comerciantes donde pueda intercambiar estrategias e información, lo que puede ser más crítico para los comerciantes de acciones de centavo.
• Ofrece comercio de criptomonedas

Desventajas de TradeStation:

• Depósito inicial mínimo de $2,000 para abrir una cuenta TS Select.
• Cobra una tarifa adicional por transacciones de más de 10.000 acciones.
• Diseñado para traders más avanzados.
• Tarifa anual de IRA de $35

Obtenga más información sobre TradeStation

5. Robinhood : la mejor opción para operar desde cualquier lugar

Lo que nos gusta: Ideal para inversores menos experimentados.

En los últimos años, Robinhood ha ido ganando terreno y ha atraído especialmente a los inversores más jóvenes. Al igual que TradeStation, ofrece la posibilidad de operar con criptomonedas e inversiones tradicionales, pero tiene una selección más limitada, que excluye activos como fondos mutuos, bonos y acciones extranjeras.

Robinhood ofrece la posibilidad de operar con acciones de centavos, sin comisiones por las acciones OTC. Sin embargo, debe tener en cuenta que su selección de acciones OTC es algo limitada, lo que también limitará sus opciones de inversión en acciones de centavos. Para obtener más información, consulte nuestra reseña completa de Robinhood .

Características de Robinhood:

• Sin monto mínimo de inversión inicial
• Cuentas de inversión gravables únicamente para personas físicas
• Una selección limitada de acciones OTC
• También están disponibles acciones estadounidenses, ETF, opciones y criptomonedas.
• Sin comisiones sobre acciones estadounidenses o ETF
• La atención al cliente se realiza únicamente por correo electrónico

Ventajas de Robinhood:

• No se requiere inversión inicial mínima.
• Sin tarifas de transacción para acciones OTC.
• Ofrece comercio de criptomonedas

Desventajas de Robinhood:

• Excluye acciones OTC “selectas”, por lo que no tendrá opciones ilimitadas de inversión en acciones de centavo.
• No se ofrecen cuentas IRA
• La atención al cliente se limita al correo electrónico.

Obtenga más información sobre Robinhood

¿Son riesgosas las acciones de centavo?

¡Sí! Aunque parezca que las acciones con precios tan bajos son una oportunidad que no se puede dejar pasar, normalmente ocurre lo contrario.

Si bien el inversor podría esperar ver un aumento significativo en el precio de las acciones de centavos, ese no es un resultado típico. Después de todo, las acciones de centavos a menudo son poco más que empresas conceptuales con flujos de efectivo inestables y sin ganancias.

También existen riesgos inherentes a la propia estrategia de inversión, como por ejemplo:

• Una acción de centavo que cotiza en una bolsa importante puede experimentar una caída de precio después de ser excluida de la bolsa.
• Los corredores a menudo imponen mínimos de compra para las acciones de centavos. Es posible que se le pida que compre un mínimo de 1000 acciones de una acción que se cotiza a $2, y la inversión total puede ser mayor de lo que está dispuesto a hacer.
• Debido a que muchas acciones de centavo no cotizan en las principales bolsas, no están reguladas y hay poca información pública disponible.

Las acciones de bajo precio son objetivos frecuentes de las estrategias de “bombeo y descarga”. Los promotores inflan el precio de una acción, normalmente con campañas de correo electrónico, con la esperanza de aumentar el precio; el promotor se retira cuando el valor aumenta bruscamente y el precio se desploma.

¿Es posible ganar dinero invirtiendo en Penny Stocks?

La teoría es que si puedes comprar una acción a 2 dólares y sube a 20 dólares, obtienes un beneficio del 1000%. Sin duda, es una buena noticia si ocurre, pero la probabilidad es extremadamente baja. Es mucho más probable que la empresa quiebre y que pierdas toda tu inversión, por pequeña que sea.

Los promotores de acciones de bajo precio suelen promover una estrategia en la que se construye una cartera de estos valores. La idea es que distribuir la inversión entre 10, 15 o 20 empresas puede producir rendimientos significativos si tan solo dos o tres de las acciones despegan.

Lo más probable es que ninguna de ellas despegue. Y si por casualidad alguna lo hace, las pérdidas sufridas en las otras acciones de la cartera casi con toda seguridad compensarán esa ganancia.

Reflexiones finales

Hemos cubierto seis de las mejores aplicaciones para operar con acciones de centavos que puedes tener en cuenta. Recuerda que, si bien puede tener sentido invertir ocasionalmente en acciones de centavos, no debes asignarle una cantidad sustancial en tu cartera.

Como máximo, deberías probar una pequeña parte de tu cartera, menos del 5%, y estar totalmente preparado para perder toda tu inversión. Si pruebas con acciones de bajo precio, asegúrate de mantener una cartera bien diversificada. Debería incluir ETF, fondos mutuos, acciones individuales de calidad de inversión, bonos y otras inversiones de renta fija.