Cómo obtener una prórroga de impuestos en línea y evitar multas por presentación tardía

Los impuestos pueden ser una molestia y, a veces, es necesario esperar a que lleguen los formularios antes de poder finalizarlos.

Si no puede preparar su declaración de impuestos antes de la fecha de vencimiento, puede presentar una solicitud de extensión de impuestos para evitar multas por presentación tardía (aunque sus dólares de impuestos aún deben presentarse en esta fecha).

Por ejemplo, puede estar atravesando un momento difícil en su vida, viviendo en el extranjero o esperando los documentos impositivos finales de fin de año, como el Anexo K-1 o un Formulario 1099 corregido. La vida sucede, pero el recaudador de impuestos aún quiere su parte justa.

Saber cómo presentar una extensión en línea puede aliviar el estrés si debe impuestos este año.

(y no vayas a un contador para hacer esto, te cobrarán $67 en promedio )

Afortunadamente, el proceso de extensión de impuestos es relativamente simple, aunque hay algunas cosas que saber para evitar multas e intereses fiscales.

¿Qué es una prórroga de impuestos?

Una prórroga del impuesto sobre la renta es un período de gracia de seis meses para finalizar su declaración de impuestos federales sin multas por presentación tardía. Las personas y las empresas pueden presentar un formulario de prórroga del impuesto en línea o por correo postal.

Las personas que presenten el Formulario 4868 del IRS antes de la fecha límite de extensión no pagarán una multa por no presentar la declaración , que es el 5 % de sus impuestos mensuales no pagados (hasta un máximo del 25 % después de cinco meses de no presentar la declaración).

Sin embargo, aún debe pagar su impuesto sobre la renta estimado adeudado en o antes de la fecha límite de impuestos federales para evitar multas por demora e intereses sobre su obligación tributaria.

Afortunadamente, gracias a la regla de puerto seguro , si paga el 90 % de sus impuestos reales adeudados, no se le aplicará ninguna sanción. También puede optar por pagar el 100 % de su obligación tributaria del año anterior (o el 110 % si su ingreso bruto ajustado supera los $150 000). Luego, puede presentar el monto restante adeudado junto con su declaración.

(Consulte las leyes fiscales de su estado para conocer las normas aplicables a este tema).

Plazos de presentación de prórroga de impuestos

Hay dos fechas importantes que debes recordar si necesitas más tiempo para presentar tus impuestos:

• 15 de abril de 2024: Debe presentar su solicitud de prórroga de impuestos sobre la renta antes de la fecha límite de impuestos federales del IRS. Los contribuyentes que viven en Maine o Massachusetts tienen hasta el 17 de abril de 2024, debido al Día del Patriota y el Día de la Emancipación.
• 15 de octubre de 2024: Tiene hasta esta fecha para presentar su declaración de impuestos y evitar una multa por no presentarla. En los años en que el día 15 cae en sábado, domingo o feriado legal, el IRS lo traslada al siguiente día hábil.

Saber más: ¿Qué pasa si no presento mis impuestos?

¿Necesito presentar una extensión de impuestos?

Debe presentar una extensión de impuestos si prevé que deberá dinero pero no tiene todos los detalles y formularios necesarios para presentar una declaración precisa antes del día de impuestos.

Sin embargo, no es necesario presentar una prórroga si recibe un reembolso de impuestos , ya que no le deberá dinero al IRS. Pero no hay nada de malo en presentar un formulario como medida de protección en caso de que reciba una factura de impuestos inesperada.

Exenciones de prórroga de impuestos

Los siguientes contribuyentes pueden quedar exentos de presentar una prórroga de impuestos antes de la fecha límite de mediados de abril:

• Víctimas de desastres: El IRS mantiene una lista de alivios fiscales relacionados con desastres , incluidas las fechas límite de presentación retrasadas.
• Servicio en zonas de combate: Los miembros de las Fuerzas Armadas de los EE. UU. y los civiles elegibles estacionados en zonas de combate durante la temporada de presentación de impuestos están exentos de los plazos estándar. Puede obtener los detalles específicos en la Publicación 3 del IRS .
• Vivir en el extranjero: los ciudadanos estadounidenses y los extranjeros residentes que viven o trabajan fuera de los Estados Unidos o Puerto Rico pueden ser elegibles para una extensión automática de 2 meses. Sin embargo, debe adjuntar una declaración a su declaración para indicar el motivo. El formulario no es necesario si no necesita presentar una declaración de impuestos .

Como recordatorio, una prórroga de impuestos exime la multa por no presentar la declaración, pero usted sigue siendo responsable de pagar el impuesto sobre la renta adeudado. El formulario de prórroga tiene un recuadro para calcular el impuesto sobre la renta adeudado, de modo que pueda enviar el pago si es necesario.

Cómo solicitar una prórroga de impuestos al IRS en línea

A continuación le mostramos un paso a paso sobre cómo puede solicitar electrónicamente su extensión de impuestos.

Complete el formulario 4868 del IRS

Los contribuyentes individuales completarán el Formulario 4868 , aunque existe un formulario diferente para las declaraciones de impuestos sobre la renta comerciales o corporativas.

El formulario 4868 es breve y fácil de completar, aunque debe completar la mayor parte posible de su declaración para calcular su obligación tributaria. Esto significa calcular su ingreso bruto ajustado, sus deducciones impositivas y sus créditos impositivos lo mejor que pueda.

Afortunadamente, puedes recibir ayuda para solicitar una extensión:

• Programa Free File del IRS: El programa Free File del IRS permite a los hogares con un ingreso bruto ajustado (AGI) inferior a $79,000 preparar sus impuestos con ayuda guiada y sin costo. Este programa también ofrece formularios gratuitos para completar para todos los tramos de impuestos federales sobre la renta .
• Software de impuestos en línea: los mejores programas de software de impuestos, como TurboTax y HR Block, pueden generar este formulario sin esfuerzo.
• Preparador de impuestos: si contrata a un Agente Registrado local (EA) o un Contador Público Certificado (CPA) para preparar su declaración de impuestos, ellos también pueden completar este formulario.

Cualquiera de los métodos anteriores puede ayudarle a preparar su declaración durante la temporada de impuestos, solicitar una extensión, pagar sus impuestos estimados y finalizar su declaración durante el período de extensión de seis meses.

Presentar su solicitud de extensión en línea suele ser el método más rápido y sencillo. Puede esperar recibir un correo electrónico de confirmación dentro de las 24 horas para saber que su solicitud fue aprobada, lo que le brinda mayor tranquilidad.

Después de presentar la prórroga, tiene hasta el 15 de octubre de 2024 para presentar su declaración.

Una excepción a la regla

Un grupo de contribuyentes que deben enviar por correo sus formularios de prórroga de impuestos son aquellos que pagan antes del año fiscal. Casi todos los hogares siguen el calendario del año calendario (del 1 de enero al 31 de diciembre), por lo que esta restricción no es un problema, pero vale la pena mencionarla.

Si decide enviar su prórroga por correo, el formulario del IRS incluye la dirección postal correspondiente a su estado. Como advertencia, hay una dirección aparte si va a enviar el pago en lugar de solo el formulario.

Pague el monto estimado de su impuesto

Debe pagar al menos el 90% de su factura de impuestos estimados antes de la fecha límite de impuestos federales para evitar la multa por pago tardío.

El formulario de extensión le pide que reste sus pagos de impuestos totales (hasta el momento) de su obligación tributaria total estimada. Los impuestos estimados , las retenciones de impuestos del empleador y los impuestos sobre bonificaciones laborales compensan el monto restante adeudado y cuentan para el requisito del 90 %.

Por ejemplo, si su obligación tributaria final es de $9,000, debe pagar al menos $8,100 antes de la fecha límite de presentación de la declaración de impuestos federales para evitar multas e intereses por pago tardío. La multa es del 0,5 % del impuesto adeudado el 15 de abril de 2024 y tiene una multa máxima del 25 %.

Presentar declaración de impuestos

Una vez que tenga todos sus asuntos en orden, puede finalizar su Formulario 1040 y enviarlo al IRS antes de la fecha límite de presentación de octubre.

Si pagó al menos el 90% de sus impuestos adeudados antes de la fecha límite estándar, el saldo restante deberá abonarse junto con su declaración para evitar multas e intereses.

Prórrogas del impuesto sobre la renta estatal

La mayoría de los estados con impuesto a la renta otorgarán una prórroga de seis meses si se solicita por razones similares a las que se obtienen con una prórroga federal. Consulte con la agencia tributaria de su estado, el software de preparación de impuestos o el preparador de impuestos para completar el formulario específico y averiguar la fecha de vencimiento de su nueva declaración de impuestos.

Preguntas frecuentes sobre prórrogas de impuestos

¿Existen restricciones de ingresos para solicitar una prórroga de impuestos?

No, cualquier persona que necesite presentar una declaración de impuestos puede solicitar una prórroga de forma gratuita. Sin embargo, es importante recordar que una prórroga de impuestos solo condona la multa por presentación tardía, pero los impuestos sobre la renta necesarios aún deben pagarse antes de la fecha límite de presentación de impuestos estándar.

¿Cuánto cuesta una prórroga de impuestos?

Presentar una solicitud de prórroga de impuestos es gratuito. Sin embargo, es posible que deba pagar a un tercero para que prepare su declaración en su nombre si no califica para un servicio tributario gratuito .

¿Puedo presentar una segunda prórroga de impuestos?

Lamentablemente, el IRS solo otorga una prórroga de seis meses para presentar la declaración de impuestos. Si no se presenta la declaración de impuestos antes de la fecha límite de octubre, se aplicará una multa por presentación tardía.

¿Debo obtener una extensión de impuestos en línea o por correo?

Es mejor solicitar una prórroga de impuestos al IRS en línea, ya que la velocidad de procesamiento es más rápida y puede seguir fácilmente el progreso de su solicitud. En la mayoría de los casos, quienes presentan su solicitud en línea recibirán un correo electrónico de confirmación dentro de las 24 horas posteriores al envío de su solicitud en línea.

¿Qué información es necesaria para obtener una prórroga de impuestos?

Para solicitar una prórroga de impuestos, deberá proporcionar estos datos básicos: nombre legal, domicilio, número de Seguro Social (las declaraciones conjuntas también necesitan el número de Seguro Social del cónyuge) y la obligación tributaria estimada. Si bien no es necesario que proporcione un motivo por el cual necesita una prórroga, los residentes fuera del país deberán proporcionar una declaración adicional para procesar su solicitud.

Reflexiones finales

La temporada de presentación de impuestos no puede terminar lo suficientemente pronto para la mayoría de nosotros, pero a veces, necesita un poco de tiempo adicional para presentar sus impuestos, y una extensión de impuestos proporciona un respiro.

Obtener una extensión de impuestos en línea es fácil, pero debe prestar atención a los plazos para evitar multas e intereses adicionales.