Cómo maximizar las recompensas Chase Ultimate Rewards (2024)

Pregúntele a muchos hackers de viajes cuál es el mejor programa de recompensas y probablemente todos le dirán lo mismo: Chase Ultimate Rewards.

(por si sirve de algo, no soy un hacker de viajes , simplemente juego mal en Internet)

Quería ver de qué se trataba todo ese revuelo y adquirí la tarjeta Chase Ink Preferred para mi negocio. Hacemos algo de publicidad en línea y obtienes recompensas 3X en el gasto en publicidad en línea además de la ridícula bonificación de inscripción. En este momento, son 900,000 puntos de bonificación después de gastar $8,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta en el .

Hasta ahora, mi experiencia con los premios de viaje consistía en el Southwest Companion Pass y algunos puntos Starwood. Ambos son muy fáciles de entender porque están completamente incluidos en un programa: Southwest Airlines y hoteles Starwood.

Chase Ultimate Rewards es un juego completamente diferente. Los puntos de recompensa se pueden usar prácticamente para todo.

Realiza todos tus negocios en el sitio Chase Ultimate Rewards y puedes reservar tus viajes directamente o transferir tus puntos a más de 10 hoteles y aerolíneas asociadas.

Cómo utilizar sus puntos Chase Ultimate Rewards

Al igual que muchos otros programas de recompensas, sus puntos Chase Ultimate Rewards se pueden usar de distintas maneras.

En el sentido más aburrido, se puede convertir en tarjetas de regalo y créditos en el estado de cuenta o gastar como dinero en Amazon . Yo los llamo “equivalentes de efectivo”.

Conversé con Marco Pantoja, asesor financiero acreditado de la Universidad de Missouri, sobre el uso de recompensas equivalentes en efectivo:

En general, se puede pensar en ahorrar dinero de dos maneras: una, reduciendo el costo de los bienes adquiridos y dos, reservando el dinero que no se utiliza para objetivos financieros. Las tarjetas de crédito con recompensas ofrecen una vía para ambas opciones si se utilizan de manera eficaz con los tipos de recompensas adecuados.

El uso eficaz de las tarjetas de crédito implica adoptar buenos hábitos que eviten el pago de comisiones o intereses adicionales. Sin los cargos adicionales por comisiones o intereses, los préstamos con tarjeta de crédito son relativamente gratuitos.

El hábito más eficaz en lo que respecta a las tarjetas de crédito es pagar el saldo total cada mes antes de la fecha de vencimiento. Pagar el saldo total cada mes y no trasladar nunca el saldo de un mes al siguiente permite al usuario de la tarjeta de crédito aprovechar el período de gracia. El período de gracia es el tiempo después de que finaliza el ciclo de facturación, pero antes de la fecha de vencimiento de la factura, cuando, si se paga el saldo total en su totalidad, no se cobrarán intereses por las compras. El hábito de pagar el saldo total cada mes también promueve el pago puntual, evitando cargos por pagos atrasados ​​y reduce la tentación de utilizar más crédito del que se puede pagar en su totalidad.

Ahora bien, con este buen hábito en la mano, cuando un usuario de tarjeta de crédito gasta con una tarjeta de recompensa, gana puntos. Estos puntos se convierten en diferentes tipos de recompensas, como reembolsos en efectivo, millas de aerolíneas, mercadería y otros beneficios monetarios. Cuando pienso en el tipo adecuado de recompensa, generalmente considero que el reembolso en efectivo es el más versátil. El reembolso en efectivo se puede aplicar a su tarjeta de crédito para ayudar a pagar cosas que ya ha comprado (tipo de ahorro número uno) o canjearlo y depositarlo en una cuenta de ahorros (tipo de ahorro número dos). El uso de otros tipos de recompensas son opciones viables. Sin embargo, sugeriría que un usuario considere si las recompensas son algo para lo que normalmente usaría dinero de bolsillo de todos modos (tipo de ahorro número uno). Si no es así, la recompensa puede no tener ningún efecto en la capacidad de ahorrar.

Conversión de Chase Ultimate Rewards en equivalentes de efectivo

Hay tres equivalentes de efectivo:

• Tarjetas de regalo : las tarjetas de regalo de $100 equivalen a 10 000 puntos, un escenario de conversión clásico en el que los puntos valen un centavo cada uno. Lo bueno de Chase es que no juegan juegos, puedes convertir una tarjeta de regalo de $15 en 1500 puntos también, por lo que no te cobran hasta el último centavo por los montos más pequeños de las tarjetas de regalo. Algunas tarjetas de regalo, como Starbucks, tienen tarjetas de regalo de tan solo $5.
• Crédito en el estado de cuenta : aparece como “Obtener reembolso” en el menú. Puede obtener un crédito en el estado de cuenta en su cuenta o un depósito directo en una cuenta vinculada. La tasa de conversión equivale a 1 centavo por punto.
• Compra en Amazon : Amazon dice que la tasa de conversión que obtienes en Amazon.com varía, pero generalmente será un poco menos de 0,8¢ por punto. La ventaja es que puedes pagar fraccionariamente, no en incrementos de $15 (la tarjeta de regalo más pequeña de Amazon.com disponible), pero no le veo el sentido. Simplemente compra una tarjeta de regalo y carga el saldo de tu tarjeta de regalo de Amazon.com para no perder el 20 % del valor.

Lo que hace que Chase Ultimate Rewards sea tan increíble es que no se basa en los típicos juegos de recompensas. No modifican la tasa de conversión de las tarjetas de regalo en función del valor nominal de la tarjeta. No hacen que los “créditos en el estado de cuenta” sean costosos. Tampoco te obligan a utilizar un crédito en el estado de cuenta cuando un depósito en tu cuenta es siempre lo mismo.

Pero, como verás, 1 centavo es solo el comienzo. Puedes obtener mucho más por punto.

Gastar Chase Ultimate Rewards en viajes

El programa Chase Ultimate Rewards se centra en los viajes, por lo que tiene sentido que el mejor uso de sus puntos sea en esos viajes.

Hay dos formas de gastar tus puntos en viajes:

1. Transfiera puntos a una aerolínea o un hotel asociado con sus propios programas de recompensa
2. Reserva directamente en el portal de viajes Ultimate Rewards de Chase vuelos, hoteles, cruceros y alquileres de automóviles

Transferencia de puntos a socios

Chase se ha asociado con más de 10 programas de recompensas de aerolíneas y hoteles y usted puede transferir sus puntos a ellos.

Cuando transfiera sus puntos UR al socio de viajes, reserve el viaje en el sitio web/portal de ese socio de viajes.

La lista actual de socios de viaje incluye:

• Club Aer Lingus
• Club ejecutivo de British Airways
• Azul volador AIR FRANCE KLM
• Iberia Plus
• SKYPASS de Korean Air (se eliminará el 25/8/2018)
• Aerolíneas de Singapur KrisFlyer
• Programa de recompensas rápidas de Southwest Airlines
• Millaje Plus de United
• Club de vuelo de Virgin Atlantic
• Club de recompensas IHG
• Recompensas Marriott
• Recompensas del Ritz-Carlton
• Mundo Hyatt

La tasa de conversión es una transferencia simple 1:1 sin cargo y de una sola vía (no se puede transferir de vuelta a Chase UR). Las reglas estipulan que la parte receptora es tuya o de alguien que figure como usuario autorizado en la cuenta. Si violas esto (por ejemplo, si vendes puntos a otra persona), es posible que te obliguen a perder los puntos y a que se cierre tu cuenta. No recomiendo jugar con esto.

Volamos mucho con Southwest y normalmente valoramos los puntos Southwest Rapid Rewards en aproximadamente 1,6¢ por punto. Esto es un 60 % más por punto que si lo hacemos en efectivo. Además, los puntos transferidos de Chase Ultimate Rewards a Southwest Airlines no cuentan para el Companion Pass.

Las transferencias pueden tardar hasta una semana, pero la mayoría son casi instantáneas.

Puedes realizar canjes en cadena si conoces las relaciones. Por ejemplo, puedes transferir puntos Chase UR a SKYPASS de Korean Air, pero no puedes transferir puntos Chase UR a Delta o KLM. Korean Air, Delta y KLM son parte de la alianza SkyTeam y puedes canjear esas millas SKYPASS en cualquier aerolínea de la alianza SkyTeam… por lo que indirectamente puedes transferir puntos Chase UR a Delta y KLM.

Reserva de viajes a través del portal Chase Travel℠

Dependiendo de la tarjeta que tengas, puedes obtener una bonificación en tus “gastos”. Una tarjeta Chase Sapphire Reserve ofrece un 50 % más, una tarjeta Chase Sapphire Preferred y una tarjeta Ink Business Preferred te ofrecerán un 25 % más. Todos los demás obtendrán el precio regular a través del portal.

Este monto de bonificación (en mi caso, 25 %) se basa en el único otro canje “directo a valor” disponible: los equivalentes en efectivo que mencioné anteriormente. Todos ellos se convierten a 1 centavo por punto. Esto significa que obtienes 1,25 centavos por punto cuando reservas a través del portal de viajes de Chase. Te mostraré las pantallas que veo, que son con la tarjeta Chase Ink Business Preferred.

En la parte superior de los resultados de búsqueda de cualquier pantalla, verás el total de puntos y cuánto valen:

Esto se confirma cuando realizas cualquier búsqueda.

En cuanto al hotel, buscamos un fin de semana de febrero en Washington DC y encontramos este hotel:

$104,16 por noche o 8.333 puntos, lo que valora cada punto en 1,25¢.

Lo mismo ocurre con los vuelos:

Obtienes un mejor valor por punto que con una tarjeta de regalo o un crédito en tu estado de cuenta, pero estás limitado por la herramienta de viajes en sí. No incluye tantas opciones de proveedores como otras herramientas de búsqueda de viajes.

Por ejemplo, el vuelo que busqué es uno que tomamos todo el tiempo. El Aeropuerto Internacional de Baltimore (BWI) al Aeropuerto Islip (ISP) en Long Island es un vuelo frecuente de Southwest. Busqué ese vuelo exacto y cuesta $109 por trayecto (el total es $217.95 después de impuestos/tarifas). Southwest rara vez aparece en los agregadores de búsqueda, pero ese es un ejemplo de las limitaciones de la función de búsqueda de Chase. Solo puedes reservar lo que tienen, que puede no ser el mejor precio.

En mi caso, es mejor convertir mis puntos en puntos Southwest Rapid Rewards en una proporción de 1:1 y reservar el vuelo directamente en Southwest usando puntos. El vuelo es más barato y obtengo más valor por punto.

Reserva de experiencias Chase Ultimate Rewards

Las experiencias Chase Ultimate Rewards son experiencias VIP que incluyen eventos deportivos, de entretenimiento y culinarios.

Una muestra de los eventos disponibles cuando busqué:

Algunos de los eventos son específicos para determinados titulares de tarjetas. Por ejemplo, uno de los eventos mencionados (Ultimate Weekend en Relais Châteaux GourmetFest) era solo para titulares de tarjetas Chase Sapphire Preferred. Otros son solo para titulares de tarjetas Chase Ink Preferred. Pertenecen a una categoría conocida como Chase Preferred Experiences. Estas son las de más alto nivel que incluyen Relais Château GourmetFest 2018, Andrea Bocelli en Amalie Arena, experiencias VIP en los New York Knicks, etc.

¿Cuáles son las mejores tarjetas para ganar Chase Ultimate Rewards?

Hay una variedad de tarjetas Chase que acumulan puntos Chase Ultimate Rewards:

Chase Freedom Unlimited : 5 % en compras de viajes a través de Chase Travel, 3 % en farmacias y restaurantes, incluidos servicios de comida para llevar y entrega elegibles, más 1,5 % en todas las demás compras

Chase Sapphire Preferred : 5x puntos en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards, 3x puntos en comidas, servicios de streaming seleccionados y compras de comestibles en línea, 2x en todas las demás compras de viajes, 1x en todo lo demás (más un crédito anual de $50 en hoteles Ultimate Rewards)

Chase Sapphire Reserve : 5x puntos en viajes aéreos y 10x en hoteles y alquileres de automóviles comprados a través de Chase Travel℠, 3x puntos en otros viajes, 1x en todo lo demás

Chase Ink Business Preferred : 3X puntos en los primeros $150,000 gastados en compras de viajes, envíos, servicios de Internet, cable y teléfono, compras de publicidad en redes sociales y optimización de motores de búsqueda, 1X puntos en todo lo demás

Chase Ink Plus Business : 5X puntos en los primeros $50,000 gastados en tiendas de artículos de oficina, servicios de teléfono, Internet y TV por cable, 2X puntos en los primeros $50,000 gastados en estaciones de servicio, alojamiento en hoteles cuando se compra directamente con el hotel y 1X puntos en todo lo demás

Cada una es diferente y está pensada para distintos tipos de consumidores. Personalmente, utilizo la tarjeta Chase Ink Business Preferred porque me otorga el triple de puntos en los primeros $150,000 gastados en categorías que incluyen compras de publicidad en redes sociales y motores de búsqueda. También ofrece una bonificación de 100,000 puntos Chase Ultimate Rewards para nuevos suscriptores después de gastar $15,000 en compras en los primeros 3 meses.

¿Cuáles son las promociones de bonificación por registro de Chase Ultimate Rewards activas?

El programa Chase UR tiene algunas de las promociones de puntos de bonificación por inscripción más generosas y abundantes para una cuenta nueva. A menudo, puede obtener decenas de miles de puntos (más de 100 000 puntos Chase Ultimate Rewards) con tarifas anuales muy razonables (especialmente si se tiene en cuenta la gran bonificación). Por ejemplo, la tarjeta Chase Sapphire Preferred le otorgará 80 000 puntos Chase UR y su tarifa anual es de solo $95.

Chase Freedom Unlimited : reembolso adicional del 1,5 % en efectivo en todo lo que compre (hasta $20 000 en gastos durante el primer año), lo que equivale a un reembolso en efectivo de hasta $300

Chase Sapphire Preferred : crédito para viajes Chase de $300 + 60 000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $4000 en compras dentro de los primeros tres meses

Chase Sapphire Reserve : 60 000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $4000 en compras dentro de los primeros tres meses

Chase Ink Business Preferred : 900,000 puntos de bonificación después de gastar $8,000 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta en la

Si planea realizar una compra grande , querrá obtener una tarjeta de recompensas para poder maximizar sus recompensas.

Ahora que ya sabes cómo funciona el programa Chase Ultimate Rewards, ¿qué harás a continuación?