Los mejores rastreadores de dividendos en 2024: herramientas gratuitas y premium

¿Es usted un inversor en dividendos?

Si es así, probablemente sepas lo difícil que puede ser hacer un seguimiento y gestionar una cartera de múltiples acciones que pagan dividendos altos. Siempre puedes invertir con un plan en mente y asumir que se están pagando los dividendos… pero hay muchos rastreadores de dividendos que pueden ayudarte a hacer el trabajo y hacer que la gestión de tu cartera sea mucho más sencilla.

Además, la esperanza no es un plan.

En esta guía, puede consultar nuestra lista de los mejores rastreadores de dividendos disponibles, comparar cada uno de ellos en función de sus características y ver cuál es el adecuado para usted. Cada uno ofrece un nivel de servicio diferente y, si bien la mayoría son servicios premium, algunos se ofrecen de forma gratuita.

Tabla de contenido

1. ¿Por qué utilizar un rastreador de dividendos?
2. Qué buscar en un rastreador de dividendos
3. Panel de control personal Empower
4. Stock Rover
5. Dividendos simplemente seguros
6. Seguimiento de sus dividendos
7. Dividendo.com
8. Caja de aletas
9. Rastreador de div
10. El rico
11. Compartir vista
12. En resumen

¿Por qué utilizar un rastreador de dividendos?

Puede invertir en fondos que se especialicen en acciones con dividendos, e incluso en algunos que se centren en los llamados Dividend Aristocrats . Pero muchos inversores prefieren elegir entre las 50 o más acciones que figuran en ese grupo privilegiado. Puede elegir solo 10, 15 o 20 del grupo que considere que ofrecen la mejor combinación de rendimiento de dividendos y crecimiento futuro, en un intento de superar al grupo o incluso a los fondos.

Pero invertir en acciones individuales siempre es más complicado que invertir en fondos. A medida que su cartera crezca más allá de un pequeño número de acciones, hacer un seguimiento del grupo se volverá cada vez más difícil.

Un rastreador de dividendos le permitirá agrupar sus tenencias en una única plataforma. Al mantener su cartera en un solo lugar, con una plataforma o aplicación diseñada específicamente para acciones con dividendos, le resultará mucho más fácil realizar un seguimiento de las acciones y los dividendos que paga cada una.

Además, un buen sistema de seguimiento de acciones con dividendos puede ayudarle a identificar las acciones que puede añadir a su cartera, así como avisarle de algunas de las que ya posee y que podrían estar a punto de sufrir un recorte o incluso una eliminación de dividendos. Esto puede ofrecerle una valiosa oportunidad de deshacerse de una empresa antes de que se convierta en una gran perdedora.

Qué buscar en un rastreador de dividendos

Cada inversor en dividendos tiene requisitos ligeramente diferentes para un rastreador de acciones. Pero a continuación se presentan algunas de las características más comunes que debería esperar en el rastreador que elija:

Capacidad para agregar varias cuentas. Hacer un seguimiento de las acciones que pagan dividendos puede ser una tarea sencilla si toda su cartera está en una sola cuenta. Pero si está repartida en varias, como su propia cuenta sujeta a impuestos, la cuenta sujeta a impuestos de su cónyuge, un plan 401(k) y una cuenta de jubilación individual (IRA), controlar todas las posiciones será un desafío.

Un buen rastreador de dividendos debería poder agregar múltiples cuentas para brindarle una imagen completa de sus tenencias.

Proporcionar una instantánea de la información relevante. Esto puede incluir rendimientos de dividendos, historiales de crecimiento de dividendos, monto en dólares de dividendos pagados, fecha en que se pagarán los dividendos y fechas ex-dividendo.

Alertas de acciones. La fortaleza de muchas acciones que pagan dividendos radica en sus dividendos y su rendimiento. Si se emite información que indique un aumento, una disminución o una eliminación de dividendos, deberás saberlo lo antes posible. Un buen rastreador de dividendos te proporcionará alertas de acciones en tiempo real.

Calculadoras de dividendos. Las necesitará para calcular los cambios en el rendimiento general de su cartera a partir de los cambios propuestos en las tenencias de la empresa o los montos de pago. Pero también puede utilizar una calculadora de dividendos para proyectar valores futuros, en particular con dividendos reinvertidos.

Precio. Si sus necesidades de seguimiento de dividendos son menores, puede que le resulte cómodo un servicio gratuito de seguimiento de dividendos. Pero si las acciones con dividendos ocupan una gran parte de su cartera, es posible que desee pagar por un servicio premium. El servicio adecuado no solo puede aumentar sus rendimientos de dividendos, sino también el rendimiento a largo plazo de su cartera de dividendos.

Teniendo en mente los criterios anteriores, pasemos a los mejores rastreadores de dividendos.

Panel de control personal Empower

Empower Personal Dashboard ofrece un servicio de gestión de patrimonio para carteras de 100.000 dólares o más, pero también ofrece herramientas financieras gratuitas, que están disponibles para cualquier persona. No ofrecen un rastreador de dividendos exclusivo, pero ofrecen muchas herramientas de inversión que le ayudarán a gestionar mejor su dinero.

Por ejemplo, ofrecen herramientas para realizar un seguimiento de su patrimonio neto, planificar objetivos de ahorro, establecer un presupuesto y realizar un seguimiento de su flujo de efectivo. El Planificador de jubilación está disponible para determinar si sus ahorros para la jubilación están donde deben estar para su edad de jubilación planificada y los ingresos necesarios.

Mientras tanto, la herramienta de Verificación de inversiones hará un seguimiento de sus inversiones e incluso le ayudará a determinar dónde puede realizar mejoras. También puede comparar la asignación actual de su cartera con una asignación ideal. El Analizador de comisiones hará un seguimiento de las comisiones ocultas en los fondos mutuos y las cuentas de jubilación, para mostrarle exactamente cuánto está pagando en gastos por sus actividades de inversión.

Y si tiene al menos $100,000 para invertir, Personal Capital utiliza una combinación patentada de gestión de inversiones automatizada y guiada por humanos.

Aquí está nuestra revisión completa del Empower Personal Dashboard .

Comience a utilizar Empower

Stock Rover

StockRover es uno de los productos de gestión de cartera más potentes que existen porque es un producto freemium: la versión gratuita ofrece muchas funciones útiles, pero realmente desbloqueas sus capacidades cuando actualizas la versión. Casi diría que es mejor comenzar con la versión gratuita para que puedas familiarizarte con todo lo que puede hacer.

La característica clave de StockRover que ayuda con el seguimiento de dividendos es la herramienta de ingresos futuros. Los usuarios gratuitos obtienen una descripción general de sus ingresos futuros proyectados por mes, lo que resulta útil en sí mismo.

Si actualiza a Premium ($17,99/mes) o Premium Plus ($27,99/mes), comenzará a obtener la capacidad de analizar en profundidad una variedad de factores, como el nivel de cartera o de tenencia. La página que describe la herramienta Future Income explica cómo funciona todo y es increíblemente detallada.

Consulte nuestra revisión de StockRover para conocer más a fondo esta poderosa herramienta.

Obtenga más información sobre StockRover

Dividendos simplemente seguros

Simply Safe Dividends es un rastreador de dividendos premium que bien podría ser el más completo de la industria. Le brinda la posibilidad de rastrear docenas de puntos de datos en su cartera, que se actualizan en tiempo real. También proporciona una vista agregada de sus cuentas, ya sea combinadas o individuales, en la misma plataforma.

Una de las mayores preocupaciones de los inversores en dividendos es la posibilidad de que una empresa reduzca su dividendo. Simply Safe Dividends ofrece su sistema Dividend Safety Score, que le ayuda a evaluar la probabilidad de que una empresa reduzca su dividendo. Se registran las puntuaciones de casi 1000 acciones y recibirá notificaciones por correo electrónico cuando una empresa aumente o reduzca su dividendo.

Simply Safe Dividends le permite importar hojas de cálculo para actualizar o analizar su cartera, o exportar carteras o listas de seguimiento a una hoja de cálculo. Puede monitorear y poner en lista de seguimiento acciones, ver su desempeño en recesión e investigar nuevas oportunidades directamente en la plataforma.

La métrica de puntualidad le ayudará a medir la valoración actual de una empresa. Por ejemplo, le mostrará qué tan por encima o por debajo está el rendimiento actual de la acción en comparación con su rendimiento promedio de cinco años. Se trata de una consideración importante porque los rendimientos tienden a volver a sus promedios de largo plazo, al menos con el tiempo.

Simply Safe Dividends está disponible por $399 al año, pero hay una prueba gratuita de 14 días para que puedas probar el producto. Además, la suscripción incluye una garantía de devolución del dinero del 100 % durante 60 días si no estás completamente satisfecho con el servicio.

Comience a utilizar Simply Safe Dividends .

Seguimiento de sus dividendos

Track Your Dividends es un rastreador de dividendos gratuito, incluso de por vida, que puede ser adecuado para usted. Realiza un seguimiento de los ingresos por dividendos tanto de EE. UU. como de Canadá. Proporciona un rastreador de dividendos donde puede realizar un seguimiento de todas sus tenencias de acciones, así como gráficos de diversificación que le mostrarán cuán bien diversificada está realmente su cartera.

Una de las características más exclusivas de Track Your Dividends es la herramienta Future Value Projections (Proyecciones de valor futuro). Esta herramienta le proporciona una proyección de lo que su cartera probablemente rendirá en cinco, diez o veinticinco años. Esto se basa en la tasa de crecimiento de dividendos de las acciones de la cartera aplicada al rendimiento de dividendos actual durante el período de tiempo seleccionado.

También ofrecen una calculadora de reinversión de dividendos. Puede utilizarla para calcular sus rendimientos durante un número ilimitado de años. Utiliza el rendimiento anual de dividendos, la tasa de crecimiento de dividendos, el crecimiento anual previsto del precio de las acciones, sus contribuciones y el número de años que desea proyectar. Es una excelente manera de estimar los ingresos por dividendos para su jubilación.

La versión gratuita ofrece seguimiento de dividendos ilimitado, soporte para múltiples carteras, una cuenta bancaria vinculada, diversificación, seguimiento, rastreador de dividendos próximos, proyecciones de valor futuro y alertas de dividendos.

Pero también puedes registrarte en la versión Pro, que ofrece todo lo que ofrece la versión gratuita, además de popularidad de acciones, análisis, panel de análisis de acciones, puntuaciones de seguridad de dividendos, feeds bancarios vinculados ilimitados y soporte prioritario. La versión Pro cuesta $99,99 por año (cuando se paga anualmente) y comienza con una prueba gratuita de siete días.

Comience a realizar el seguimiento de sus dividendos .

Dividendo.com

Como su nombre lo indica, Dividend.com se dedica a la inversión en dividendos. A diferencia de otros servicios de seguimiento de esta lista, Dividend.com se centra específicamente en acciones con dividendos y fondos basados ​​en acciones con dividendos.

Puede sincronizar su cuenta de corretaje con la plataforma y aprovechar las numerosas herramientas relacionadas con dividendos que ofrece el servicio.

Por ejemplo, ofrecen información sobre fondos mutuos y ETF con dividendos, incluidos el próximo dividendo, el perfil de ingresos, el riesgo de ingresos, el perfil de rentabilidad, las asignaciones y los gastos. Y, mediante un sistema de calificación exclusivo, ofrecen una lista cuidadosamente seleccionada de sus 20 mejores acciones con dividendos.

Dividends.com está disponible en versiones gratuita y premium. La versión gratuita incluye listas de estrategias de dividendos, perfiles de acciones con dividendos, un filtro de dividendos, búsqueda de fecha ex-dividendo, pagos y perfil de dividendos, métricas, noticias, educación y libros electrónicos.

La versión Premium está disponible por 149 dólares al año e incluye todo lo que ofrece la versión gratuita, pero también ofrece una gran cantidad de servicios adicionales, como calificaciones y recomendaciones de DARS, actualizaciones y degradaciones de recomendaciones, una variedad de “mejores listas”, alertas de listas de seguimiento, descargas de datos y mucho más.

Comience a utilizar Dividend.com .

Caja de aletas

Finbox se autodenomina “La caja de herramientas completa para inversores”, y eso incluye a los inversores que pagan dividendos. Ofrece información financiera actualizada sobre más de 100.000 acciones que cotizan en más de 135 bolsas de todo el mundo y realiza un seguimiento de más de 900 millones de puntos de datos. La empresa obtiene los datos directamente de SP Market Intelligence, lo que significa que estará a la vanguardia de la información sobre inversiones.

Finbox ofrece un filtro de acciones con más de 1000 métricas que le permite identificar las empresas con mayor potencial alcista. Puede revisar hasta 10 años de datos financieros históricos sobre las empresas y utilizar modelos de valoración prediseñados, como dividendos, descuentos y análisis de empresas comparables.

La versión gratuita ofrece acceso a métricas en lista de espera, listas de vigilancia ilimitadas, filtros de pantalla en lista blanca, visualización y edición de modelos financieros y la capacidad de explorar carteras de ideas y crear gráficos.

Hay dos versiones premium. Por $20 al mes, obtendrás beneficios para acciones de EE. UU., métricas premium, filtros de acciones premium y la capacidad de exportar datos desde herramientas en línea. Por $66 al mes, obtendrás todo lo que incluye el plan de $20 al mes, así como incluso más métricas premium y filtros de selección premium.

Comience a utilizar Finbox .

Rastreador de div

DivTracker es una aplicación disponible para su dispositivo móvil. Está diseñada específicamente para realizar un seguimiento de los ingresos por dividendos, incluidos los pagos, las carteras y los dividendos anuales y mensuales. También proporciona las últimas noticias sobre las empresas de las que es propietario y le enviará notificaciones a su teléfono sobre eventos relacionados con los dividendos, como los pagos.

La aplicación le permite ver sus ingresos por dividendos diarios, mensuales y anuales, fechas y montos confirmados de próximos dividendos, la capacidad de rastrear múltiples carteras y notificaciones sobre eventos importantes relacionados con las acciones que posee.

DivTracker Pro te permite realizar un seguimiento de una cantidad ilimitada de acciones y está disponible por solo $9,99 al año. La aplicación tiene una calificación de 4,6 estrellas sobre cinco por parte de los usuarios de iOS en la App Store y 3,7 estrellas sobre cinco por parte de los usuarios de Android en Google Play.

Comience a utilizar DivTracker .

El rico

Esta es otra aplicación de inversión, pero que se centra específicamente en los dividendos. De hecho, el énfasis está puesto en gran medida en los Dividend Aristocrats. Ellos sostienen la postura de que las empresas que aumentan constantemente sus dividendos durante décadas han hecho ricas a muchas personas, de ahí proviene el nombre.

Ofrece un calendario de dividendos para ayudarle a realizar un seguimiento de cuándo se pagan los dividendos y también proporciona acceso a comunidades que debaten sobre acciones que pagan dividendos.

La aplicación ha recibido 4,4 estrellas de cinco por parte de los usuarios de Android en Google Play y 4,1 estrellas de cinco por parte de los usuarios de iOS en la App Store. Puedes descargar la aplicación de forma gratuita en cualquiera de las dos tiendas.

Compartir vista

Sharesight es un rastreador de cartera de acciones que también se extiende a las acciones con dividendos. Puede realizar un seguimiento de sus dividendos importando su historial de operaciones. Se le proporcionará una lista actualizada de todos sus dividendos y distribuciones durante el período de tiempo que elija para ver el impacto de los dividendos en sus retornos generales y disfrutar de la capacidad de realizar un seguimiento de sus dividendos reinvertidos.

Sharesight se destaca en la provisión de información fiscal. Sin importar en qué país viva, podrá configurar la moneda base de su cartera para realizar un seguimiento automático del impacto cambiario de las acciones extranjeras y establecer el final del año fiscal para generar informes fiscales.

El Informe de ingresos futuros proporciona una lista de los dividendos futuros, con los montos reales proyectados en función de sus tenencias en cada empresa. Esto le permitirá realizar un seguimiento de sus acciones con dividendos en un solo lugar.

Sharesight ofrece cuatro planes diferentes. La versión gratuita le proporciona una cartera de hasta 10 inversiones. Ofrecerá informes limitados, dividendos automáticos, alertas de precios, un centro de ayuda y soporte en un foro comunitario.

Por $15 al mes, tendrás una cartera con hasta 20 inversiones y también agregarás soporte de chat a todo lo ofrecido en la versión gratuita.

Por $24 al mes, tendrás tres carteras con tenencias ilimitadas e informes avanzados. Y por $31 al mes, tendrás cinco carteras con tenencias ilimitadas e informes completos.

Comience a utilizar Sharesight .

En resumen

Invertir en acciones que pagan dividendos es una de las estrategias más tradicionales para invertir con éxito. No solo obtiene el beneficio de un alto ingreso por dividendos de su cartera, sino que las acciones que tienen un historial de aumento de sus dividendos de manera regular también ofrecen una apreciación constante del capital. Eso le brinda ingresos y crecimiento a largo plazo.

Es una estrategia que vale la pena seguir, pero necesitará las herramientas adecuadas para hacerlo. Un buen rastreador de dividendos es una herramienta imprescindible en una cartera de acciones con dividendos diversificada.