La tarjeta Platinum Card® de American Express contra la Chase Sapphire Reserve: la batalla de las tarjetas de crédito premium para viajes
Para algunas personas, pagar una cuota anual por una tarjeta de crédito es un ataque a su sensibilidad.
Para otros, es simplemente pagar por adelantado los beneficios que saben que desean.
Si usted está en el segundo grupo, y sospecho que lo está, ya que está leyendo un artículo que compara dos de las tarjetas de crédito para viajes más caras diseñadas para la gente común (no me refiero a la AMEX Black ni a otras tarjetas para los súper ricos), esta publicación describirá las diferencias clave entre los dos reyes de la corte.
Cuando se trata de tarjetas de recompensa de viajes premium, hay dos que se han diferenciado del resto.
- La tarjeta Platinum Card® de American Express
- Reserva Chase Sapphire
Cada uno tiene una tarifa anual elevada, pero obtienes una abundante lista de beneficios y créditos que compensan fácilmente la tarifa anual, si los usas.
(Cabe señalar que la Tarjeta Platinum de American Express no es una tarjeta de crédito típica, permite mantener un saldo para ciertos cargos pero no para todos)
Tabla de contenido
- La tarjeta Platinum de un vistazo
- Chase Sapphire Reserve de un vistazo
- Estructura de recompensa
- Bono de bienvenida: 60 000 puntos Ultimate Rewards frente a 80 000 puntos Membership Rewards
- Créditos de viaje
- Acceso a la sala VIP del aeropuerto
- Socios de transferencia
- Socios de viajes de American Express y tasas de conversión
- Socios de viajes de Chase y tasas de conversión
- ¿Qué tarjeta es mejor?
La tarjeta Platinum de un vistazo
La tarjeta Platinum de American Express es una tarjeta de crédito para viajes de primer nivel que está repleta de beneficios que a muchos viajeros les encantarían. Incluye:
- Crédito para viajes en avión de $200 con una sola aerolínea,
- Crédito de hotel de $200 en reservas prepagas de Fine Hotels + Resorts o The Hotel Collection con viajes American Express ( The Hotel Collection requiere una estadía mínima de dos noches ).
- Crédito de entretenimiento digital de hasta $240: $20 por mes para Hulu, Disney+, ESPN+, Peacock, Audible, SiriusXM y The New York Times. Se requiere inscripción.
- $200 en Uber Cash distribuidos a lo largo del año
- Hasta $300 de reembolso por año calendario en la aplicación de fitness digital Equinox+ o en membresías de clubes Equinox elegibles cuando pagas con tu tarjeta. Se requiere inscripción.
- Crédito CLEAR Plus
- *Se aplican términos y condiciones
Obtendrá 5 veces más puntos Membership Rewards por los vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel (hasta $500,000 en estas compras por año calendario). También obtendrá 5 veces más puntos Membership Rewards por los hoteles prepagos reservados con American Express Travel.
Obtendrá acceso a The American Express Global Lounge Collection, que incluye 1400 salas VIP en aeropuertos en 140 países. Esto incluye The Centurion Lounges, International American Express Lounges, así como Delta Sky Club y Priority Pass Select. La tarjeta también le reembolsa un crédito de $100 en su estado de cuenta para Global Entry o un crédito de $85 para TSA PreCheck una vez cada cuatro años (Global Entry) o 4,5 años (TSA PreCheck), lo que básicamente le permite obtener Global Entry o TSA PreCheck de forma gratuita .
La tarjeta también le otorga el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite y el estatus Hilton Honors Gold; se requiere inscripción.
Por último, ofrece un bono de bienvenida de 80,000 puntos Membership Rewards después de gastar $8,000 en compras dentro de los primeros seis meses de membresía de la tarjeta.
La tarifa anual es de $695.
Obtenga más información sobre la tarjeta Platinum de American Express
Chase Sapphire Reserve de un vistazo
La tarjeta Chase Sapphire Reserve ofrece 5x puntos en viajes aéreos y 10x en hoteles y alquileres de autos comprados a través de Chase Travel℠, 3x puntos en otros viajes y 1x en todo lo demás. Incluye un crédito de viaje de $300 que se aplica a todos los viajes; no es necesario especificar una aerolínea con anticipación.
Obtendrá una membresía gratuita de Priority Pass Select que incluye más de 1000 salas VIP de aeropuertos. También ofrece un crédito en Global Entry o TSA PreCheck una vez cada cuatro años. Simplemente pague la tarifa de solicitud con la tarjeta y Chase emitirá un crédito en su estado de cuenta por la tarifa.
Esta tarjeta también aumenta el valor de tus puntos en el programa Chase Travel℠ en un 50 %. Esto significa que tus puntos rinden más cuando reservas viajes a través del portal Chase.
Ofrece un bono de 60,000 puntos Ultimate Rewards después de gastar $4,000 en compras dentro de los primeros tres meses.
La tarifa anual es de $550.
Obtenga más información sobre Chase Sapphire Reserve
Veamos cómo se comparan en una variedad de categorías:
Estructura de recompensa
Las estructuras de recompensa por el gasto en cada uno son muy sencillas y similares.
La tarjeta Chase Sapphire Reserve te ofrece 3x puntos en viajes y comidas y 1x puntos en todo lo demás.
La tarjeta Platinum de American Express le otorga 5X Membership Rewards en vuelos reservados directamente con una aerolínea o a través de American Express Travel. También obtiene 5X en hoteles prepagos reservados a través de amextravel.com. Obtiene 1X en todas las demás compras elegibles.
Ganador: La tarjeta Platinum de American Express tiene una ligera ventaja en esta categoría porque obtienes 5X en vuelos y viajes reservados a través de American Express Travel. La tarjeta Chase Sapphire Reserve solo te da 3X en viajes, pero incluye comidas, que la tarjeta Platinum solo te ofrece 1X.
Bono de bienvenida: 60 000 puntos Ultimate Rewards frente a 80 000 puntos Membership Rewards
En lo que respecta al Bono de Bienvenida, la Tarjeta Platinum de American Express ofrece 80.000 puntos Membership Rewards, mientras que la Chase Sapphire Reserve ofrece 60.000 puntos Ultimate Rewards.
Para la Tarjeta Platinum, puedes obtener el Bono de Bienvenida después de gastar $8,000 en compras dentro de tus primeros seis meses de Membresía de la Tarjeta.
Para la tarjeta Chase Sapphire Reserve, puedes obtener el Bono de Bienvenida después de gastar $4,000 en compras dentro de los primeros tres meses.
Valoramos ambos en aproximadamente 1 centavo cada uno. Puedes obtener más valor de los puntos Chase Travel℠ si reservas viajes a través del portal de viajes (1,5 centavos por punto), pero un centavo por punto es el límite mínimo para su valor.
Esto significa que el valor en efectivo de cada bono es (vemos muy poca diferencia en los requisitos de gasto):
- Tarjeta Platinum de American Express : $600
- Reserva Chase Sapphire : $500
Ganador: La tarjeta Platinum de American Express tiene una ligera ventaja en esta categoría. Si tiene la intención de utilizar los puntos Chase Travel℠ solo en viajes y solo a través del portal, la bonificación en realidad vale $750 y coloca a Chase Sapphire Reserve por delante.
Créditos de viaje
Las tarjetas con créditos para viajes son increíbles. Es como si la cuota anual estuviera pagando por adelantado estos créditos.
Por ejemplo, la tarjeta Chase Sapphire Reserve tiene un crédito anual de $300 para viajes. Cuando realizas una compra de viaje, Chase aplicará automáticamente un crédito en tu estado de cuenta por el mismo monto hasta que alcances los $300. Puedes hacer un seguimiento de estos créditos en el portal Chase Travel℠ . El crédito de viaje de $300 es el único crédito para la tarjeta Chase Sapphire Reserve.
Con los créditos, la tarifa anual efectiva de Chase Sapphire Reserve es de solo $150.
La tarjeta Platinum tiene varios créditos de “viaje” y dos créditos de “otros”:
- Crédito de tarifa aérea de $200: usted elige una aerolínea y recibe un reembolso de todas las tarifas (como equipaje) en esa aerolínea.
- Crédito de hotel de $200 en Fine Hotels + Resorts o The Hotel Collection
- $200 en efectivo de Uber
- Crédito CLEAR Plus
- Crédito Equinox de hasta $300, se requiere inscripción.
- Entretenimiento digital por $240
Si utiliza todos los créditos, en realidad es más que la tarifa anual de $695.
Ganador: es un empate debido a la forma en que está estructurado el crédito para viajes. La tarjeta Platinum de American Express tiene más crédito en total, pero debes especificar una aerolínea para el crédito de $200 por tarifa aérea y los $200 en Uber Cash solo están disponibles en Uber. La Chase Sapphire Reserve es más flexible porque cuesta $300 en todos los viajes.
Acceso a la sala VIP del aeropuerto
American Express opera su red de salas VIP, conocida como The Centurion Lounges, que incluye ocho locales en Estados Unidos y uno en China (Hong Kong). También opera otras salas VIP, que no llevan la marca Centurion, repartidas por todo el mundo. La tarjeta Platinum le permite acceder a todas esas salas VIP MÁS el Delta Sky Club.
Ambas tarjetas forman parte del programa Priority Pass, que cuenta con más de 1.200 salas VIP en todo el mundo.
Ganador: La tarjeta Platinum de American Express porque tiene todos los salones que ofrece Chase Sapphire Reserve , además del propio y el Delta Sky Club.
Socios de transferencia
Con Chase Travel℠ y American Express Membership Rewards, puedes transferir puntos a los programas de fidelización de diferentes aerolíneas. Simplemente vincula tu programa de recompensas al programa de tu tarjeta y transfiere puntos a la tasa publicada.
Socios de viajes de American Express y tasas de conversión
Estas son las tarifas al 20/05/2022, publicadas aquí .
Aerolíneas
- Aer Lingus: 1000 MR = 1000 Avios
- AeroMexico: 1000 MR = 1600 Puntos Premier
- Aeroplan: 1000 MR = 1000 Millas Aeroplan
- Air France KLM: 1000 MR = 1000 millas de premio Flying Blue
- All Nippon Airways: 1000 MR = 1000 millas ANA Mileage Club
- Millas Asia: 1000 MR = 1000 Millas Asia
- LifeMiles Avianca: 1000 MR = 1000 LifeMiles
- British Airways: 1000 MR = 1000 Avios
- Delta Air Lines: 1000 MR = 1000 millas
- Emirates: 1000 MR = 1000 millas Skywards
- Etihad Airways: 1000 MR = 1000 millas Etihad Guest
- Hawaiian Airlines: 1000 MR = 1000 millas hawaianas
- Iberia Plus: 1000 MR = 1000 Avios
- JetBlue Airways: 250 MR = 200 puntos TrueBlue
- Programa de fidelidad Qantas: 500 MR = 500 puntos Qantas
- Singapore Airlines: 1000 MR = 1000 millas KrisFlyer
- Virgin Atlantic Airways: 1000 MR = 1000 millas del Flying Club
Hoteles
- Privilegios de elección: 1000 MR = 1000 privilegios de elección
- Hilton Honors: 1000 MR = 2000 puntos Hilton Honors
- Marriott Bonvoy: 1000 MR = 1000 puntos Marriott Bonvoy
Socios de viajes de Chase y tasas de conversión
Los puntos Chase Travel℠ se transfieren de 1 a 1 con todos sus socios, que incluyen:
Aerolíneas
- Aer Lingus
- Aerolíneas británicas
- Emiratos
- Air France-KLM
- Iberia Plus
- Aerolíneas Jetblue
- Aerolíneas de Singapur
- Aerolíneas del suroeste
- aerolíneas unidas
- Vírgenes Atlánticas Airways
Hoteles
- Club de recompensas IHG
- Marriott Bonvoy
- Mundo Hyatt
Ganador: American Express tiene una larga lista de socios de transferencia, pero Chase tiene algunas aerolíneas que a American Express no le gustan: Southwest Airlines y United Airlines. El premio es para American Express por la gran cantidad de socios, pero todo depende de las aerolíneas con las que suelas volar. Si eres como yo y vuelas con Southwest prácticamente en exclusiva, Chase ofrece una mejor relación calidad-precio.
¿Qué tarjeta es mejor?
Si sumamos las categorías, la tarjeta Platinum de American Express gana en la mayoría de ellas (una de las razones por las que la calificamos como una de las mejores alternativas a la tarjeta Chase Sapphire Reserve )… ¿pero es la mejor? Eso depende de tus necesidades.
La tarjeta Platinum de American Express tiene créditos de viaje que son un poco más restrictivos, ya que debes especificar una aerolínea. El efectivo de Uber se reparte mensualmente y solo es útil si utilizas Uber. El crédito de viaje de la Chase Sapphire Reserve es de $300, ¡bum!, sin problemas para elegir una aerolínea.
Sin embargo, no pase por alto el valor de los puntos Chase Travel℠. Cuando los usa en la plataforma para pagar viajes, obtiene un 50 % más de valor. Si solo los usa para eso (y no para créditos en el estado de cuenta o tarjetas de regalo), ese 50 % adicional inclinaría la balanza hacia Chase Sapphire Reserve para muchas de las categorías anteriores (que es, a su vez, una de nuestras alternativas favoritas a la tarjeta Platinum de American Express ).
Una vez que superas los números, hay muchos beneficios con la Tarjeta Platinum de American Express que no obtienes con Chase Sapphire Reserve , como:
- Estado mejorado: obtienes el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite y el estatus Hilton Honors Gold . Es necesario inscribirse.
- Bonificaciones en American Express Fine Hotels Resorts
- Acceso al Centurion Lounge
Este es el tipo de cosas que debes saber si te importan. Si te alojas en muchas propiedades de Marriott, tener el estatus Marriott Bonvoy Gold Elite significa que obtienes: 25 % de puntos de bonificación en estadías, mejoras de categoría en las habitaciones, salida tardía a las 2:00 p. m., Internet en la habitación y algunos otros beneficios agradables. Hilton Gold está un paso por debajo de su categoría superior (Diamond) y ofrece: salida tardía, botellas de agua, mejoras de categoría en las habitaciones, desayuno gratuito y otros beneficios agradables.
Por último, Chase tiene un beneficio de DoorDash : cero tarifas de entrega y 10 veces el total de puntos en viajes en Lyft.
Ambas tarjetas son excelentes (de ahí su precio); pero, en última instancia, la elección de cuál es mejor depende de usted.
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