5 alternativas a LearnVest: cómo encontrar una planificación financiera asequible para todos

LearnVest fue fundada en 2009 por Alexa von Tobel con el objetivo de acercar la planificación financiera a las mujeres. Con el tiempo, ampliaron su mercado objetivo para incluir a todo el mundo. Antes se pensaba que era el dominio de los ricos, pero muchos estadounidenses consideraban que la planificación financiera profesional estaba fuera de su alcance. LearnVest fue diseñado para superar esta situación.

A través de educación en línea y un conjunto de herramientas de inversión y presupuestación, LearnVest recaudó un poco menos de $25 millones con este objetivo en mente.

En 2015, LearnVest fue adquirida por Northwest Mutual por una suma estimada de 250 millones de dólares.

En 2018, nos enteramos de que LearnVest cambiará de rumbo de alguna manera, aunque no está claro cuál será su futuro: este es el mensaje en su página de inicio:

En LearnVest, nos preocupamos por el progreso, no por la perfección.
Y también somos un trabajo en progreso. Estamos trabajando para llevar nuestro contenido al siguiente nivel, pero pronto volveremos para ayudarte a seguir progresando con tu dinero.

Si hay algo que podamos hacer para ayudar mientras tanto, puede comunicarse con nosotros a support@learnvestplanning.com.

Si busca una alternativa a LearnVest, existen algunas opciones que pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos e inversiones, aunque no conozco ninguna empresa que ofrezca su producto principal, un plan financiero de $299 más una tarifa mensual de $19. Será difícil reemplazarlas por completo, pero es posible que pueda encontrar algunas ideas en la lista a continuación.

Capital personal

Personal Capital es lo más parecido a la versión gratuita de LearnVest. Ofrece las mismas herramientas de inversión y elaboración de presupuestos, además de una herramienta de planificación de la jubilación basada en esos datos. Hay un conjunto completo de herramientas que te recordarán mucho a LearnVest. Es un servicio gratuito, incluso para la agregación automática de transacciones, y puedes recibir una llamada gratuita con un experto financiero.

Personal Capital también cuenta con un servicio de asesoría similar a la versión Premium de LearnVest. Ellos administran más de $6,5 mil millones en activos y usted tiene un asesor personal a un costo del 0.89% para activos administrados superiores a $100,000 (entre el 0.79% y el 0.49% para activos superiores a $1 millón). Este asesor y su equipo lo ayudarán a elaborar un plan muy similar a la versión Premium de LearnVest.

No es tan completo como la oferta de LearnVest, pero LearnVest cobraba 299 dólares más una tarifa mensual. Personal Capital es de uso gratuito y el aspecto de planificación se basa en los activos bajo gestión.

Mejoramiento

Betterment es uno de los asesores robotizados más grandes que existen y a través de sus herramientas puedes crear un plan financiero personalizado que incluye todo, desde comprar una casa, tener hijos, jubilarse y más.

Una vez que hayas elaborado este plan, que es totalmente gratuito, puedes dejarles tus ahorros para que los administren o puedes vincular tus cuentas externas para que vean cómo avanza tu plan. Puedes vincular todo, desde cuentas de inversión hasta cuentas bancarias, para que tengan una visión completa (e incluso pueden hacer recomendaciones para mejorar tu situación financiera).

Hemos realizado una revisión completa de Betterment que ofrece muchos más detalles sobre su oferta.

Menta

La fortaleza de Mint es su función de herramienta de presupuesto (pero también hace un seguimiento de las inversiones, aunque no tan bien como otras como Personal Capital). Si utilizaba LearnVest principalmente como herramienta de presupuesto y gastos, le convendría echarle un vistazo a Mint, ya que es una de las más sólidas en el seguimiento de presupuestos. Lamentablemente, hace poco eliminaron una de sus mayores fortalezas, Bill Pay, pero sus otros servicios siguen siendo bastante sólidos.

Plan brillante

BrightPlan es un planificador basado en objetivos que le permite crear una variedad de objetivos, vincular sus cuentas y ver si está encaminado a alcanzarlos. Mientras que un planificador financiero puede preguntarle cuáles son sus objetivos, calcular cuánto necesitará y establecer un plan de ahorro e inversión para alcanzarlos, BrightPlan utiliza algoritmos para acelerar el proceso. Ellos administrarán su dinero si lo desea o simplemente le darán sugerencias para la asignación de activos.

A continuación se muestra un breve vídeo de marketing de su servicio:

Su servicio cuesta 20 dólares al mes.